解决方案指南

金融服务电子签名解决方案

面向银行、保险、证券、融资租赁和聚合支付等行业,介绍客户开户、贷款融资、财富管理等场景中的身份核验、电子签名与文件管理方式。

eSign.AI Solution Team6 分钟阅读

客户痛点

客户开户、贷款融资、财富管理和内部管理都需要在资料提交、审核或业务确认后完成签署。跨地区客户、机构经办人和内部审批人之间反复传递开户申请、授信协议和风险告知等文件,容易使签署状态与业务记录分散。eSign.AI 提供 e-KYC 核验、电子签章、签署证据记录和文件管理,并可融入现有业务系统,使各参与方在线完成确认与归档。

应用场景

金融服务场景覆盖客户开户、贷款融资和财富管理,参与方可在线完成身份核验、文件确认与签署。

01

客户开户:银行、证券、基金和保险客户可通过机构的线上服务入口提交开户申请资料,在线签字确认,并在完成身份核验与资料审核后办理开户。

02

贷款融资:个人及企业客户可在线完成身份核验、授信协议签署、贷款额度测评和贷款服务预约,并按需前往服务网点确认后续资料、签署贷款融资合约,完成电子化归档备案。

03

财富管理:基金和理财申购客户可在线确认并签署产品说明书、代理销售协议、风险告知声明等文件。

亮点功能

01

自定义签署设置

根据客户业务需要,自定义调整签署任务设置,支持批量签、定时签、自动签、指定位置签等功能,灵活匹配不同签署场景、文件下的操作流程要求。

02

e-KYC身份核验

接入多个国家的可信身份核验服务,支持人证核验、CA数据库比对认证,核验签署人身份的安全性与真实性,降低合同文件代签风险和业务合约违约风险。

03

标准模板设置

企业用户可通过 eSign.AI 统一维护内外部业务所需的合同文件模板,后续合约签署可直接调用,保障合同条款、签署要求规范化。

客户案例

OCBC华侨银行

引入 eSign.AI,用于电子保单、内部公文和劳动合同的数字化签署与管理。

远东宏信

引入 eSign.AI,用于全球租赁设备交接环节的文件电子化签署。

常见问题

eSign.AI 可用于客户开户、贷款融资、财富管理和内部管理。开户申请资料、授信协议、贷款融资合约、产品说明书、代理销售协议、风险告知声明,以及人力资源和办公管理文件都可纳入签署流程。

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