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銀行、證券、基金或保險客戶透過機構的線上入口提交開戶申請。完成身分核驗與資料審核後，客戶可在線上簽字確認。
跨境辦理不只是把紙本文件移到線上
客戶遠端提交申請後，金融機構仍須確認簽署人身分，並將待簽協議送達正確的參與方。eSign.AI 可接入機構的線上服務入口或業務平台，讓身分核驗、線上簽署與完成文件留存沿著同一辦理路徑銜接。
哪些金融業務適合引入線上簽署
從客戶提出申請到機構留存完成文件，每類業務都有不同的參與者、協議與確認節點。
個人或企業客戶在線上完成身分核驗及授信協議簽署。後續融資合約可依業務安排在線上確認，或前往服務據點辦理。
基金及理財申購過程中，客戶可在線上確認產品說明書，並簽署代理銷售協議或風險告知聲明。
融資租賃業務人員在設備進出場時發起交接文件。現場交接人透過行動裝置確認內容並簽署。
電子簽名如何融入金融客戶的辦理路徑
客戶可沿用熟悉的網站、業務平台或 App 提交申請，簽署進度與完成結果再返回機構的既有系統。
客戶從線上入口提交申請
客戶透過機構網站、業務平台或申辦 App 填寫資料並提交所需文件，不必轉回紙本辦理。
依目標地區安排身分核驗
機構可根據業務要求選擇電子郵件驗證、電子身分驗證（e-KYC）或香港「智方便」，在協議簽署前確認客戶身分。
產生文件並通知簽署人
業務系統可呼叫標準範本產生待簽文件，再透過電子郵件或國際簡訊發送通知。若企業已接入 WhatsApp 通道，也可透過該通道通知簽署人。
接收狀態並留存完成文件
既有系統可透過 API 查詢簽署進度，或使用 Webhook 接收結構化狀態。簽署完成後，機構可歸檔文件並保存流程記錄。
客戶辦理中的業務情境
- 客戶提交開戶或貸款申請後，須在簽署協議前完成身分確認。
- 授信協議或內部文件經常重複使用，需要維持一致的內容與簽署位置。
- 簽署任務由金融業務平台發起，辦理狀態須返回原有系統。
- 異地客戶收到待簽文件後，業務人員需要掌握送達及簽署進度。
eSign.AI 的流程銜接方式
- 依所在地區及業務要求，設定 e-KYC、電子郵件驗證或「智方便」等身分驗證方式。
- 集中維護常用文件範本，並預設文字、日期與核取方塊等欄位；簽名位置也可在範本中設定。
- 透過 REST API、SDK 及 Webhook 連接金融平台，也可接入 CRM、ERP 或 OA。
- 透過電子郵件或國際簡訊發送通知。接入企業通知系統後，也可經由 WhatsApp 等通道聯絡簽署人。
金融客戶如何將電子簽名接入實際業務
客戶已將身分核驗或電子簽名接入小額信貸與融資租賃流程。金融機構也將其應用於保單、內部公文及勞動合約的數位簽署與管理。
KALE TECHNOLOGY
KALE TECHNOLOGY 透過 SaaS-API，將 e-KYC 與電子簽名接入金融業務平台。使用者在申辦 App 提交個人資料，通過審核後在線上簽署金融分期協議。
遠東宏信
遠東宏信的業務員在設備進出場交接時發起文件簽署。交接人透過電子郵件、簡訊或 WhatsApp 接收通知，確認設備交接內容後在線上簽署交接單。
OCBC 華僑銀行
OCBC 華僑銀行引入 eSign.AI，對電子保單與內部公文進行數位簽署及管理，勞動合約亦納入相同的處理方式。
從一項具體的金融流程開始評估
先選擇一項仍在處理紙本文件或涉及跨系統流轉的業務，再確認參與者、辦理入口與歸檔方式，較容易判斷方案是否符合現有環境。
確認客戶所在地區與簽署角色
確認目標國家或地區，並區分個人客戶、企業客戶與內部員工。不同參與者可能需要不同的身分驗證及通知方式。
選定待簽文件與辦理入口
可先選擇一類文件，例如開戶協議、授信文件、理財聲明或設備交接單，再確認客戶從網站、App 還是線下服務節點進入流程。
釐清系統銜接與文件留存
確認是否需要連接金融業務平台、CRM、ERP 或 OA。團隊也應釐清簽署狀態的接收方式，以及完成文件的歸檔位置。
評估跨境金融電子簽名時的常見問題
進一步評估前，業務、法務與 IT 團隊通常需要確認系統接入方式、身分驗證選項及跨境通知安排。
可透過 REST API、SDK 及 Webhook，將文件上傳、範本呼叫與簽署發起接入既有平台。系統亦可查詢簽署狀態，並透過 Webhook 接收結構化結果。
