Mga Gabay sa Solusyon

Cross-Border eSignature Solutions for Financial Services

Kapag nag-aplay ang mga customer para sa mga produkto ng pagbabayad, pagkakautang, o pamumuhunan mula sa ibang bansa o rehiyon, ang pagsusuri sa pagkakakilanlan at pagpapatibay ng kasunduan ay dapat magyari pa rin sa layo. Nagkakabit ang eSign.AI ang elektronikong pagpirmahan sa mga online na kanal ng serbisyo o sa umiiral na sistema ng negosyo, upang mabuoan ng mga institusyon ang progreso at mapanatili ang mga nakapagpirmang file.

Koponan ng mga Solusyon ng eSign.AI8 min read

Ang isang remote financial journey ay mas higit pa sa paglilipat ng papel online

Pagkatapos na isumite ng customer ang aplikasyon sa layo, ang institusyong pang金融 ay dapat pa ring kumpirmahin ang pagkakakilanlan ng signatory at ihatid ang bawat kasunduan sa tamang kalahok. Ang eSign.AI ay maaaring konektahin ang pag-verify ng pagkakakilanlan, online signing, at pag-i-arki ng nakumpleto na file sa pamamagitan ng online service channel o business platform ng institusyon.

Kung saan ang online signing ay magiging bahagi ng mga serbisyo ng financial

Ang bawat workflow ay naglalaman ng iba't ibang kalahok at dokumento, mula sa unang aplikasyon hanggang sa pag-i-arki ng nakumpleto na file.

Ang mga customer na nagbukas ng bangko, securities, pondo, o insurance account ay maaaring isumite ang aplikasyon sa online channel ng institusyon at mag-sign pagkatapos ng pag-verify ng pagkakakilanlan at pagsuruhin ng dokumento.

Ang mga indibidwal at mga negosyo ay maaaring kumpletuhin ang pag-verify ng pagkakakilanlan at mag-sign ng kasunduan ng kredito online. Ang mga kasunduan ng pagpapautang sa hinaharap ay maaaring kumpirmahin online o sa isang lokasyon ng serbisyo, depende sa proseso ng institusyon.

Sa panahon ng pag-subskribi ng pondo o wealth management, ang mga customer ay maaaring kumpirmahin ang mga dokumento ng produkto at mag-sign ng kasunduan ng pamamahagi o pahayag ng panganib online.

Sa financial leasing, ang mga tauhan ng negosyo ay maaaring simulan ang dokumento ng paghahandog ng kagamitan sa lugar, pinahihintulutan ang pag-review at pag-sign ng pagkakatanggap sa isang mobile device.

Kung paano ang eSign.AI ay magiging bahagi ng customer journey ng financial

Ang mga customer ay maaaring manatili sa isang pamilyar na channel ng aplikasyon habang ang mga resulta ng pag-sign ay ibabalik sa mga umiiral na sistema ng institusyon.

Ang customer ay nag-aplikasyon sa pamamagitan ng isang umiiral na channel

Ang customer ay nagpasok ng impormasyon at isumite ang kinakailangang materyal sa pamamagitan ng website ng institusyon, business platform, o application app ng walang paglipat sa isang hiwalay na proseso ng papel.

Ang institusyon ay pumili ng paraan ng pag-verify ng pagkakakilanlan

Batay sa target na rehiyon at mga kinakailangan ng negosyo, ang institusyon ay maaaring pumili ng email verification, electronic know-your-customer verification (e-KYC), o iAM Smart ng Hong Kong bago ang kasunduan ay nagsisign.

Ang kasunduan ay nanggagawa at inihatid

Ang sistema ng negosyo ay gumagawa ng dokumento mula sa standard na template. Ang invitation sa pag-sign ay maaaring ipapadala sa pamamagitan ng email, international SMS, o isang pinagsama-samang channel ng WhatsApp.

Ang estado at ang nakumpleto na file ay ibabalik sa institusyon

Ang umiiral na sistema ay maaaring tanungin ang progreso ng pag-sign sa pamamagitan ng API o makatanggap ng struktural na mga update ng estado sa pamamagitan ng Webhook. Pagkatapos ng pag-sign, ang institusyon ay maaaring i-arki ang nakumpleto na file kasama ang kanilang mga rekord ng proseso.

Ano ang mangyayari sa karanasan ng mamimili

Pagkatapos ng pagsumite ng aplikasyon para sa pagbukas ng account o pagkakautang, ang customer ay kailangang kumpletuhin ang pag-verify ng pagkakakilanlan bago mag-sign.
Madalas na ginagamit na mga kasunduan ng pagkakautang o panloob na dokumento ay nangangailangan ng parehong nilalaman at lugar ng pag-sign.
Ang pag-sign ng gawain ay nagsisimula sa platform ng serbisyo ng pananalapi, at ang kanyang estado ay dapat ibalik sa orihinal na sistema.
Sa sandaling ipinadala ang mga dokumento sa malayong mamimili, ang kawani ng negosyo ay nangangailangan ng pananaw sa progreso ng paghahatid at pag-sign.

Paano nakakonekta ang eSign.AI

Ang institusyon ay maaaring ayusin ang e-KYC, pag-verify ng email, o iAM Smart ayon sa pangrehiyong at pangnegosyong mga kinakailangan.
Maaaring panatilihin ng mga pangkat ang mga template ng dokumento na maaaring gamitin muli na may teksto, petsa, checkbox, at mga lugar ng pag-sign.
Ang REST API, SDK, at Webhook ay maaaring konektahin ang platform ng pananalapi. Ang koneksyon ay maaaring palawakin din sa CRM, ERP, o sistema ng pag-automatikasyon ng opisina (OA).
Ang mga inisyasyon ng pag-sign ay maaaring ipapadala sa pamamagitan ng email o internasyonal na SMS. Kapag nakakonekta sa sistema ng pahayag ng enterprise, maabot din ng mga kanales tulad ng WhatsApp ang mga signatoryo.

Paano ang mga mamimili ay pinagsama ang eSignature sa mga workflow ng pananalapi

Ang mga mamimili ay inilagay ang pag-verify ng pagkakakilanlan at elektronikong pag-sign sa pagpapaabot ng pagganting, pananalapi na pagsasara ng pag-utang, at prosesong dokumento ng institusyon, na nangyayari sa kanilang nakapagtatag na kapaligiran ng negosyo.

KALE TECHNOLOGY

Ang KALE TECHNOLOGY ay gumamit ng SaaS-API upang konektahin ang e-KYC at elektronikong pag-sign sa kanilang platform ng serbisyo ng pananalapi. Ang mga gumagamit ay nagsumite ng personal na impormasyon sa pamamagitan ng aplikasyon app at pagkatapos ng pag-apruba, ay mag-sign ng online financial installment agreements.

Far East Horizon

Ang kawani ng negosyo ng Far East Horizon ay nagpapatid ng dokumento ng paghahandog kapag ang kagamitan ay pumasok o lumabas sa lugar. Ang mga kalahok sa paghahandog ay nakakatanggap ng mga pahayag sa pamamagitan ng email, SMS, o WhatsApp at mag-sign ng porma ng paghahandog online pagkatapos ng pagpapatoto sa mga detalye ng kagamitan.

OCBC Bank

Ang OCBC Bank ay inilapat ang eSign.AI upang mag-sign digital at pangangasiwaan ng elektronikong patakaran ng insuryo, panloob na opisyal na dokumento, at kontrata ng trabaho.

Magsimula sa isang tinukoy na workflow ng pananalapi

Piliin ang proseso na ayon pa rin sa papel o naglilipat ng mga dokumento sa mga hindi nakakonekta na sistema ay nagpapadali upang asahin ang mga paraan ng pag-verify ng pagkakakilanlan, mga kinakailangan ng pagsasama, at paghawak ng file laban sa kasalukuyang kapaligiran ng operasyon.

Itaas ang merkado at mga papel ng pag-sign

Itaas ang target na bansa o rehiyon, pagkatapos ay paghihiwalay ang mga indibidwal na mamimili, mga negosyong mamimili, at mga empleyado. Ang bawat grupo ng kalahok ay maaaring mangailangan ng iba't ibang paraan ng pag-verify ng pagkakakilanlan o pagpahayag ng pahayag.

Piliin ang dokumento at punto ng pagsisimula

Piliin ang isang dokumento, tulad ng kasunduan sa pagbukas ng account, dokumento ng pagkakautang, pahayag ng pangangalakal ng yaman, o porma ng paghahandog ng kagamitan. Pagkatapos, itaas kung ang karanasan ay nagsisimula sa website, sa app, o sa malayang tindahan ng serbisyo.

Tukuyin ang mga kinakailangan ng sistema at pag-iimbak

Itaas kung ang workflow ay nangangailangan ng koneksyon sa platform ng pananalapi, CRM, ERP, o sistema ng pag-automatikasyon ng opisina (OA). Tukuyin kung paano dapat tanggapin ang estado ng pag-sign at kung saan dapat arhivel ang nakakumpleto na file.

Serbisyo sa pinansya eSignature: pahintulot ng regulasyon at datos ng pagsunod sa batas

Espesipikong regulasyon at mga threshold para sa pag-sign ng serbisyo sa pinansya.

Pangunahing regulasyon ayon sa merkado

Singapore MAS: Notice 626 (AML/CFT) ay nangangailangan ng pag-verify ng pagkakakilanlan para sa pagbukas ng account — Singpass Corppass ay sumusunod sa pangangailangan na ito. EU MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation, epektibo sa Disyembre 2024): Artikulo 66 ay nangangailangan ng QES para sa autorisasyon ng transaksyon ng aset na kriptograpiya. US ESIGN Act + UETA: ang electronic signature ay makapagpapatupad para sa karamihan ng transaksyong pinansyal maliban sa mga ilalim ng Artikulo 3 ng UCC (negotiable instruments). China CBIRC: ang electronic signature ay tinatanggap para sa kasunduan ng pagsasangla simula noong 2020 na pasya.

Rate ng pagtanggi: papel vs electronic

Rate ng pagtanggi ng papel na dokumentong pagsasangla: 8-15% (mising na signature, maling petsa, hindi mababasa na mga patlang). Rate ng pagtanggi ng electronic signature: 0.5-2% (hindi nangyayari lamang ang pagkabigo sa pag-verify ng pagkakakilanlan). Isang malaking bank sa APAC ay nag-ulat ng 92% na pagbawas sa mga defektong dokumento pagkatapos lumipat sa workflow ng eSign.AI na may Singpass/Corppass authentication.

Paghingi ng trail ng audit para sa mga dokumentong pinansyal

Ang mga patnubay ng MAS ay nangangailangan ng 5-taong pag-iimbak ng trail ng audit para sa mga transaksyong pinansyal. Ang EU MiFID II ay nangangailangan ng 7-taong pag-iimbak. Ang SEC Rule 17a-4 ay nangangailangan ng 6-taong pag-iimbak para sa US broker-dealers. Ang pakete ng evidensya ng eSign.AI ay sumusunod sa tatlong pangangailangan ng pag-iimbak na may timestamped, tamper-evident na imbakan.

Workflows ng pag-sign ng serbisyo sa pinansya: mula sa pagbukas ng account hanggang sa pagdisburs ng pagsasangla

Reference workflows para sa mga pangkaraniwang sitwasyon ng pag-sign ng serbisyo sa pinansya.

Pagbukas ng account na may pag-verify ng pagkakakilanlan

Paghingi ng regulasyon (MAS Notice 626, Hong Kong AML/CTF Ordinance, Bank Indonesia KYC): verify customer identity bago ang aktibasyon ng account. Workflow ng eSign.AI: ang customer ay makakatanggap ng link ng pag-sign → nagtapos ng eKYC (litrato ng dokumento + selfie, o national eID authentication via Singpass/Corppass/iAM Smart) → nag-sign ng kasunduan ng account gamit AES → ang bangko ay makakatanggap ng kasunduan na may buong trail ng audit kasama ang ebidensya ng pag-verify ng pagkakakilanlan.

Pag-sign ng kasunduan ng pagsasangla

Ang kasunduan ng pagsasangla ay karaniwang nangangailangan ng: signature ng borrower (AES o QES depende sa teritoryo at uri ng pagsasangla), signature ng co-borrower/guarantor, at autorisasyon ng opisyal ng bangko. Workflow ng eSign.AI: ang opisyal ng bangko ay nagsisimula mula sa pangunahing sistema ng bangko via API → ang borrower ay makakatanggap ng link sa pamamagitan ng SMS/email/WhatsApp → ang borrower ay nag-authenticate at nag-sign → ang co-borrower ay nag-sign nang sunud-sunod → ang bangko ay nag-aplay ng institutional seal → ang kasunduan na may signature ay auto-file sa sistema ng pangangalaga ng pagsasangla. Tipikal na pagkumpleto: 15-30 minuto vs. 3-5 araw na may papel.

Pagbabangko at pagbabahagi ng panganib

Ang mga patnubay ng MAS at EU MiFID II ay nangangailangan na ang mga investor ay makilala ang pagbabahagi ng panganib bago ang inwestisyon. Workflow ng eSign.AI: ang tagapayo ay nagpadala ng dokumentong pagbabahagi ng panganib → ang investor ay nag-review at nag-sign ng bawat seksyon ng pagbabahagi ng panganib → ang tagapayo ay nag-counter-sign → ang kasunduan na may signature ay auto-file sa sistema ng pangangalaga ng portofolio. Ang trail ng audit ay kumukuha ng oras na ginugol sa pag-review ng bawat seksyon, nagbibigay ng ebidensya ng pagsang-ayon na may karanasan.

Karaniwang mga tanong tungkol sa eSignature ng pinansya sa iba't ibang bansa

Ang mga stakeholder sa negosyo, batas, at IT ay kadalasang kailangang patotohanan ang pagkakakonekta, pag-verify ng pagkakakilanlan, pagbabalita, template, at mga opsyon ng deployment bago piliin ang workflow.

Oo. Ang REST API, SDK, at Webhook ay makakakonekta sa pag-upload ng dokumento, paggamit ng template, at pagpapasimula ng pag-sign sa isang umiiral na platform. Ang sistema ay maaari ring magtanong ng estado ng pag-sign at makakatanggap ng mga struktural na resulta sa pamamagitan ng Webhook.

Team na tinatalakay ang tamang eSignature approach para sa negosyo

Tuklasin ang tamang eSignature approach para sa iyong negosyo

Makipag-usap sa aming team tungkol sa mga kinakailangan sa eSignature, compliance considerations, at document workflows sa iyong target markets.

Makipag-ugnayan sa amin

Magpatuloy magbasa

Mga Insight sa Industriya

Vietnam Decree 337: Electronic Labour Contract Rules

Aug 2, 2026 · 8 min read