Solusi Tanda Tangan Transnasional untuk Layanan Keuangan

Perjalanan keuangan yang dilakukan dari jarak jauh melibatkan lebih dari hanya memindahkan kertas ke online.

Setelah pelanggan mengajukan permohonan secara jarak jauh, lembaga keuangan masih harus mengkonfirmasi identitas penandatangan dan mengirim setiap perjanjian ke peserta yang benar. eSign.AI dapat menghubungkan verifikasi identitas, penandatanganan online, dan pemeliharaan berkas yang selesai melalui saluran layanan online lembaga atau platform bisnis.

Tempat penempatan penandatanganan online dalam layanan keuangan

Setiap alur kerja melibatkan para pemegang dan dokumen yang berbeda, dari permohonan awal sampai pemeliharaan berkas yang selesai.

Pelanggan yang membuka akun bank, saham, dana, atau asuransi dapat mengajukan permohonan melalui saluran online lembaga dan menandatangani setelah verifikasi identitas dan tinjauan dokumen.

Individu dan bisnis dapat melengkapkan verifikasi identitas dan menandatangani perjanjian kredit online. Perjanjian pembiayaan nanti dapat disahkan online atau di tempat layanan, tergantung pada proses lembaga.

Selama langganan dana atau manajemen keuangan, pelanggan dapat mengkonfirmasikan dokumen produk dan menandatangani perjanjian distribusi atau pernyataan resiko online.

Dalam peminjaman keuangan, staf bisnis dapat memulai dokumen pengiriman peralatan di lapangan, memungkinkan penerima untuk meninjau dan menandatangani di perangkat bergerak.

Bagaimana eSign.AI sesuai dengan perjalanan pelanggan keuangan

Pelanggan dapat tetap berada di saluran aplikasi yang familier saat hasil penandatanganan kembali ke sistem yang ada di lembaga.

Pelanggan mengajukan melalui saluran yang ada

Pelanggan memasukkan informasi dan mengajukan bahan yang diperlukan melalui situs web, platform bisnis, atau aplikasi lembaga tanpa pindah ke proses kertas terpisah.

Lembaga memilih metode identitas

Berdasarkan daerah target dan permintaan bisnis, lembaga dapat memilih verifikasi email, verifikasi e-KYC (electronic know-your-customer), atau iAM Smart Hong Kong sebelum perjanjian disahkan.

Perjanjian dihasilkan dan diterbitkan

Sistem bisnis mengenerate dokumen dari template standar. Undangan penandatanganan kemudian dapat dikirim melalui email, SMS internasional, atau channel WhatsApp yang terintegrasi.

Status dan berkas yang selesai kembali ke lembaga

Sistem yang ada dapat mengecek kemajuan penandatanganan melalui API atau menerima pembaruan status yang terstruktur melalui Webhook. Setelah penandatanganan, lembaga dapat arsipkan berkas yang selesai bersama dengan catatan prosesnya.

Apa yang terjadi dalam perjalanan pelanggan

Setelah mengajukan permohonan pembukaan akun atau pinjaman, pelanggan harus melengkapkan pemeriksaan identitas sebelum menandatangani.
Perjanjian kredit yang sering digunakan atau dokumen internal memerlukan konten yang konsisten dan bidang penandatanganan.
Tugas penandatanganan dimulai di platform layanan keuangan, dan statusnya perlu kembali ke sistem asli.
Setelah dokumen dikirim ke pelanggan jauh, karyawan bisnis memerlukan visibilitas tentang proses pengiriman dan penandatanganan.

Bagaimana eSign.AI menghubungkan

Lembaga dapat mengkonfigurasi e-KYC, verifikasi email, atau iAM Smart menurut kebutuhan regional dan bisnis.
Tim dapat mempertahankan template dokumen yang dapat diulang guna teks, tanggal, kotak centang, dan bidang penandatanganan.
REST API, SDK, dan Webhook dapat menghubungkan platform keuangan. Koneksi dapat juga dijalankan ke sistem CRM, ERP, atau otomatisasi kantor (OA).
Undangan penandatanganan dapat dikirim melalui email atau SMS internasional. Saat terhubung ke sistem pemberitahuan perusahaan, saluran seperti WhatsApp juga dapat mencapai penandatangan.

Bagaimana pelanggan menggabungkan eSignature ke dalam alur kerja keuangan

Pelanggan telah menempatkan verifikasi identitas dan penandatanganan elektronik ke dalam peminjaman, leasing keuangan, dan proses dokumen institusi, dengan penandatanganan yang terjadi di lingkungan bisnis yang sudah disiapkan.

KALE TECHNOLOGY

KALE TECHNOLOGY menggunakan SaaS-API untuk menghubungkan e-KYC dan penandatanganan elektronik ke platform layanan keuangan. Pengguna mengirimkan informasi pribadi melalui aplikasi dan setelah disetujui, menandatangani perjanjian installment keuangan secara online.

Far East Horizon

Karyawan bisnis Far East Horizon memulai dokumen pengiriman peralatan saat peralatan memasuki atau meninggalkan tempat. Partisipan pengiriman menerima pemberitahuan melalui email, SMS, atau WhatsApp dan menandatangani formulir pengiriman secara online setelah mengkonfirmasi detil peralatan.

OCBC Bank

OCBC Bank mengadopsi eSign.AI untuk menandatangani dan mengelola polisi asuransi elektronik, dokumen resmi internal, dan kontrak kerja.

Mulai dengan alur kerja keuangan yang telah ditentukan

Memilih proses yang masih mengandalkan kertas atau memindahkan dokumen antar sistem yang terputus membuatnya lebih mudah untuk mengevaluasi metode identitas, kebutuhan integrasi, dan pengelolaan berkas terhadap lingkungan operasional saat ini.

Tentukan pasar dan peran penandatanganan

Tentukan negara atau wilayah target, lalu bedakan antara pelanggan individual, pelanggan bisnis, dan karyawan. Masing-masing kelompok partisipan mungkin memerlukan metode identitas atau pemberitahuan yang berbeda.

Pilih dokumen dan titik masuk

Pilih satu dokumen, seperti perjanjian pembukaan akun, dokumen kredit, deklarasi manajemen kekayaan, atau formulir pengiriman peralatan. kemudian tentukan apakah perjalanan dimulai di situs web, di aplikasi, atau di titik layanan offline.

Jelaskan kebutuhan sistem dan pengelolaan arsip

Konfirmasikan apakah alur kerja perlu menghubungkan dengan platform keuangan, CRM, ERP, atau sistem OA. Spesifikasikan bagaimana status penandatanganan harus diterima dan tempat berkas yang selesai harus disimpan.

Layanan eSignature layanan keuangan: referensi peraturan dan data komplian

Peraturan khusus dan tingkat batas bagi penandatanganan layanan keuangan.

Peraturan kunci berdasarkan pasar

Singapura MAS: Pemberitahuan 626 (AML/CFT) memerlukan verifikasi identitas untuk pembukaan akun — Singpass Corppass memenuhi persyaratannya. EU MiCA (Regulasi Pasar Aset Kripto, berlaku Des 2024): Pasal 66 memerlukan QES untuk otorisasi transaksi aset kripto. AS ESIGN Act + UETA: tanda tangan elektronik dapat diberlakukan untuk sebagian besar transaksi keuangan kecuali yang berada di bawah Pasal 3 UCC (instrumen perdagangan). Cina CBIRC: tanda tangan elektronik diterima untuk perjanjian pinjaman sejak putusan 2020.

Tingkat penolakan: kertas vs elektronik

Tingkat penolakan dokumen pinjaman kertas: 8-15% (tanda tangan hilang, tanggal salah, bidang yang tidak terbaca). Tingkat penolakan tanda tangan elektronik: 0,5-2% (utamanya kegagalan verifikasi identitas). Sebuah bank APAC besar melaporkan pengurangan 92% dalam kekurangan dokumen setelah berpindah ke alur eSign.AI dengan autentikasi Singpass/Corppass.

Persyarat catatan audit untuk dokumen keuangan

Pedoman MAS memerlukan pengelolaan catatan audit selama 5 tahun untuk transaksi keuangan. EU MiFID II memerlukan pengelolaan selama 7 tahun. Peraturan SEC 17a-4 memerlukan pengelolaan selama 6 tahun untuk broker-dealer AS. Paket bukti eSign.AI memenuhi seluruh tiga persyarat pengelolaan dengan penyimpanan yang ditandai waktu dan dapat dilihat adanya pemalsuan.

Alur penandatanganan layanan keuangan: dari pembukaan akun sampai penyaluran pinjaman

Alur referensi untuk situasi penandatanganan keuangan yang biasa.

Pembukaan akun dengan verifikasi identitas

Persyarat peraturan (Pemberitahuan MAS 626, Ordinan AML/CTF Hong Kong, KYC Bank Indonesia): verifikasi identitas pelanggan sebelum aktifasi akun. Alur eSign.AI: pelanggan menerima tautan penandatanganan → melengkapkan eKYC (foto dokumen + foto diri, atau autentikasi eID nasional melalui Singpass/Corppass/iAM Smart) → menandatangani perjanjian akun dengan AES → bank menerima perjanjian yang ditandatangani dengan catatan audit penuh termasuk bukti verifikasi identitas.

Penandatanganan perjanjian pinjaman

Perjanjian pinjaman biasanya memerlukan: tanda tangan peminjam (AES atau QES bergantung pada yurisdiksi dan jenis pinjaman), tanda tangan penandatangan bersama/pemberi jamin, dan otorisasi pejabat bank. Alur eSign.AI: pejabat bank memulai dari sistem perbankan inti melalui API → peminjam menerima tautan melalui SMS/email/WhatsApp → peminjam mengautentikasi dan menandatangani → penandatangan bersama menandatangani secara berurutan → bank menerapkan tanda tangan institusi → perjanjian yang ditandatangani otomatis disimpan ke sistem manajemen pinjaman. Penyelesaian tipikal: 15-30 menit vs 3-5 hari dengan kertas.

Manajemen kekayaan dan pengungkapan risiko

Pedoman MAS dan EU MiFID II memerlukan para investor untuk mengakui pengungkapan risiko sebelum investasi. Alur eSign.AI: penasehat mengirim dokumen pengungkapan risiko → investor meninjau dan menandatangani setiap bagian pengungkapan → penasehat menandatangani kembali → pengungkapan yang ditandatangani otomatis disimpan ke sistem manajemen portofolio. Catatan audit menangkap waktu yang dihabiskan untuk meninjau setiap bagian, menyediakan bukti persetujuan yang informasi.

Pertanyaan umum tentang eSignature keuangan luar negeri

Pihak berkepentingan bisnis, hukum, dan IT sering kali perlu memverifikasi integrasi, identitas, pemberitahuan, template, dan opsi peluncuran sebelum memilih alur.

Ya. REST API, SDK, dan Webhook dapat menghubungkan unggahan dokumen, penggunaan template, dan inisiasi penandatanganan dengan platform yang ada. Sistem ini juga dapat mengecek status penandatanganan dan menerima hasil struktural melalui Webhook.

Tim mendiskusikan pendekatan tanda tangan elektronik yang tepat untuk bisnis

Temukan pendekatan tanda tangan elektronik yang tepat untuk bisnis Anda

Bicarakan dengan tim kami tentang kebutuhan tanda tangan elektronik, pertimbangan kepatuhan, dan alur kerja dokumen di pasar target Anda.

Hubungi kami

Lanjut membaca

Wawasan Industri

Peraturan 337/2025 dan platform NELCP di Vietnam merubah ulang kontrak kerja elektronik. Ini adalah persiapan yang perlu dilakukan tim HR untuk Juli 2026.

Aug 2, 2026 · 8 menit baca