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Los clientes de bancos, casas de bolsa, fondos o aseguradoras presentan una solicitud de apertura desde el canal digital de la institución. Después de verificar su identidad y revisar la información, firman la confirmación en línea.
Digitalizar la solicitud no basta para completar una operación transfronteriza
Después de recibir una solicitud en línea, la institución todavía debe confirmar la identidad del firmante y hacer llegar el acuerdo a los participantes correctos. eSign.AI se integra en el portal de atención o la plataforma de negocio para conectar la verificación de identidad, la firma en línea y el resguardo de los documentos finalizados dentro del mismo recorrido.
Procesos financieros que pueden incorporar la firma en línea
Cada operación involucra participantes y documentos distintos, desde una solicitud de apertura de cuenta hasta un acta de entrega de equipo.
Las personas o empresas completan la verificación de identidad y firman el acuerdo de crédito en línea. Los contratos de financiamiento posteriores pueden confirmarse por internet o en un punto de atención, según el proceso.
Al contratar fondos o productos de inversión, el cliente confirma el prospecto y firma el contrato de distribución o la declaración de riesgos correspondiente.
En una operación de arrendamiento financiero, el personal inicia el acta cuando el equipo entra o sale de las instalaciones. La persona responsable confirma la entrega y firma desde un dispositivo móvil.
Cómo entra la firma electrónica en el recorrido del cliente
La firma puede mantenerse dentro del canal que el cliente ya conoce, mientras el avance y los documentos finalizados regresan a los sistemas de la institución.
El cliente presenta la solicitud desde el canal habitual
El cliente captura sus datos y envía los documentos requeridos desde el sitio web, la plataforma de negocio o la App de solicitud de la institución.
La institución verifica la identidad según el mercado
Antes de la firma, la institución puede elegir verificación por correo electrónico, verificación electrónica de identidad (e-KYC) o “智方便” de Hong Kong, según la región y los requisitos del negocio.
El sistema genera el documento y lo envía al firmante
La plataforma utiliza una plantilla estándar para preparar el documento. Después, envía el aviso por correo electrónico, SMS internacional o un canal de WhatsApp que la empresa ya haya integrado.
El avance regresa al sistema y el expediente se resguarda
La institución puede consultar el estado mediante API o recibir estados estructurados por Webhook. Al concluir la firma, conserva el documento finalizado y el registro del proceso.
Necesidad dentro del recorrido del cliente
- Después de presentar una solicitud de apertura o crédito, el cliente debe confirmar su identidad antes de firmar.
- Los acuerdos de uso frecuente necesitan conservar el contenido y la ubicación de los campos de firma.
- La tarea de firma se inicia desde la plataforma financiera y el estado debe regresar al sistema original.
- Cuando el cliente se encuentra en otra región, el personal necesita saber si el documento fue entregado y firmado.
Tratamiento con eSign.AI
- La institución puede configurar e-KYC, verificación por correo electrónico o “智方便”, según la región y los requisitos del negocio.
- Las plantillas reutilizables permiten predefinir campos de texto, fecha, casillas de verificación y firma.
- REST API, SDK y Webhook conectan la firma con plataformas financieras. También pueden vincularla con CRM, ERP o sistemas de automatización de oficina (OA).
- Los avisos pueden enviarse por correo electrónico o SMS internacional. Si la empresa integra su propio sistema de notificaciones, también puede utilizar canales como WhatsApp.
Cómo integran la firma electrónica los clientes de servicios financieros
Los casos documentados incorporan la verificación de identidad y la firma en procesos de financiamiento a plazos, arrendamiento de equipo y gestión de documentos de una institución financiera.
KALE TECHNOLOGY
KALE TECHNOLOGY integró e-KYC y firma electrónica en su plataforma financiera mediante SaaS-API. Los usuarios presentan sus datos personales desde la App de solicitud y, después de aprobar la revisión, firman en línea el acuerdo de financiamiento a plazos.
远东宏信
El personal de 远东宏信 inicia la firma del acta cuando el equipo entra o sale de las instalaciones. La persona responsable recibe el aviso por correo electrónico, SMS o WhatsApp y firma en línea después de confirmar la entrega.
OCBC 华侨银行
OCBC 华侨银行 incorporó eSign.AI para firmar y gestionar digitalmente pólizas electrónicas, documentos internos y contratos laborales.
Empiece la evaluación con un proceso financiero concreto
Elegir una operación que todavía dependa del papel o del intercambio entre sistemas permite revisar la autenticación, la integración y el resguardo de documentos dentro de un contexto definido.
Defina la región y las personas que firmarán
Identifique el país o la región objetivo y distinga entre clientes individuales, empresas y empleados. Cada participante puede requerir un método distinto de autenticación o notificación.
Seleccione el documento y el canal de entrada
Elija un acuerdo de apertura, un documento de crédito, una declaración de inversión o un acta de entrega. Después, indique si el proceso comienza en un sitio web, una App o un punto de atención.
Precise cómo regresarán los estados y documentos
Confirme si la firma debe conectarse con una plataforma financiera, un CRM, un ERP o un sistema OA. También defina cómo recibirá el estado y dónde conservará el documento finalizado.
Preguntas al evaluar la firma electrónica financiera transfronteriza
Los equipos de negocio, legal y TI pueden revisar estos puntos antes de seleccionar un proceso y un mercado para la evaluación.
Sí. REST API, SDK y Webhook permiten incorporar la carga de documentos, el uso de plantillas y el inicio de la firma en la plataforma actual. El sistema también puede consultar el estado y recibir resultados estructurados mediante Webhook.
