금융 서비스를 위한 국경 간 전자서명 솔루션

종이 문서를 온라인으로 옮기는 것만으로는 국경 간 금융 업무를 처리하기 어렵습니다

고객이 원격으로 신청서를 제출한 뒤에도 금융기관은 서명자의 신원을 확인하고 정확한 참여자에게 계약서를 전달해야 합니다. eSign.AI를 온라인 서비스 채널이나 업무 플랫폼에 연결하면 신원 확인부터 온라인 서명, 완료 문서 보관까지 기존 고객 여정에 맞춰 이어갈 수 있습니다.

온라인 서명을 적용할 수 있는 금융 업무

고객의 신청부터 서명 완료 문서 보관까지, 업무마다 참여자와 확인해야 할 문서가 다릅니다.

01

은행, 증권사, 펀드 또는 보험사 고객이 온라인 채널에서 계좌 개설을 신청합니다. 신원 확인과 자료 심사가 끝나면 관련 서류에 온라인으로 서명합니다.

02

개인 또는 기업 고객이 온라인에서 신원 확인을 거쳐 신용 계약에 서명합니다. 이후 금융 계약은 업무 방식에 따라 온라인이나 서비스 지점에서 확인할 수 있습니다.

03

펀드 또는 자산관리 상품에 가입하는 고객이 상품설명서를 확인합니다. 이어 판매대행계약이나 위험고지서에 온라인으로 서명합니다.

04

금융리스 담당자가 장비 반입·반출 현장에서 인수인계 문서를 발송합니다. 현장 인수인계자는 모바일 기기로 내용을 확인하고 서명합니다.

eSign.AI가 금융 고객의 기존 신청 절차에 연결되는 방식

고객은 익숙한 채널에서 신청과 서명을 이어갈 수 있고, 처리 결과는 금융기관의 기존 시스템으로 돌아갑니다.

01

온라인 채널에서 신청서 제출

고객은 금융기관 웹사이트, 업무 플랫폼 또는 신청 App에서 정보를 입력하고 필요한 자료를 제출합니다. 별도의 종이 절차로 전환하지 않고 다음 단계로 이동할 수 있습니다.

02

지역과 업무 요건에 맞춰 신원 확인

금융기관은 계약 서명 전에 이메일 인증, 전자 신원확인(e-KYC) 또는 홍콩 ‘智方便’ 등에서 해당 업무에 맞는 방식을 선택할 수 있습니다.

03

서명 문서 생성 및 전달

업무 시스템이 표준 템플릿을 호출해 문서를 생성합니다. 서명 요청은 이메일이나 국제 SMS로 알릴 수 있으며, 연동된 WhatsApp 채널도 이용할 수 있습니다.

04

진행 상태 수신 및 완료 문서 보관

기존 시스템은 API로 서명 진행 상태를 조회하거나 Webhook으로 구조화된 상태 정보를 받을 수 있습니다. 서명이 끝나면 완료 문서와 처리 기록을 보관합니다.

금융 업무에서 확인할 지점

고객이 계좌 개설이나 대출을 신청한 뒤 계약서에 서명하기 전에 신원을 확인해야 합니다.
반복해서 사용하는 신용 계약이나 내부 문서는 내용과 서명 위치를 일관되게 유지해야 합니다.
금융 업무 플랫폼에서 서명 요청을 발송한 뒤 진행 상태를 기존 시스템에서 확인해야 합니다.
다른 지역의 고객에게 문서를 전달한 뒤 담당자가 도달 여부와 서명 진행 상황을 확인해야 합니다.

eSign.AI가 업무에 연결되는 방식

고객 지역과 업무 요건에 따라 e-KYC, 이메일 인증 또는 ‘智方便’ 등의 인증 방식을 구성합니다.
자주 사용하는 문서 템플릿을 관리하고 텍스트, 날짜, 체크박스 또는 서명 위치 등의 필드를 설정합니다.
REST API, SDK와 Webhook으로 금융 플랫폼에 연결합니다. CRM, ERP 또는 OA와도 연동할 수 있습니다.
이메일이나 국제 SMS로 서명 요청을 알립니다. 기업 알림 시스템을 연동한 경우 WhatsApp 등의 채널로도 서명자에게 전달할 수 있습니다.

실제 금융 업무에 전자서명을 연결한 고객 사례

고객들은 소액 금융, 금융리스 장비 인수인계와 금융기관 내부 문서 업무에 신원 확인과 전자서명을 연결했습니다. 서명은 각 고객이 사용하는 금융 플랫폼, 신청 App 또는 현장 업무 환경에서 진행됩니다.

KALE TECHNOLOGY

KALE TECHNOLOGY는 SaaS-API를 통해 e-KYC와 전자서명을 금융 업무 플랫폼에 연결했습니다. 사용자가 신청 App에 개인정보를 제출하고 심사를 통과하면 금융 할부 계약에 온라인으로 서명합니다.

远东宏信

远东宏信의 담당자는 장비 반입·반출 시 인수인계 문서의 서명을 요청합니다. 인수인계자는 이메일, SMS 또는 WhatsApp으로 알림을 받은 뒤 장비 상태를 확인하고 인수인계서에 온라인으로 서명합니다.

OCBC 华侨银行

OCBC 华侨银行은 전자 보험증권, 내부 공문과 근로계약의 디지털 서명 및 관리에 eSign.AI를 도입했습니다.

하나의 구체적인 금융 업무부터 검토하세요

현재 종이 문서를 사용하거나 여러 시스템 사이에서 처리되는 업무 하나를 선택하면 신원 확인, 시스템 연동과 문서 보관 방식이 기존 환경에 맞는지 구체적으로 논의할 수 있습니다.

대상 지역과 서명 참여자 정하기

대상 국가 또는 지역을 확인하고 개인 고객, 기업 고객과 내부 직원의 역할을 구분합니다. 참여자에 따라 필요한 인증 방식과 알림 채널이 달라질 수 있습니다.

서명 문서와 신청 채널 확인하기

계좌 개설 계약, 신용 문서, 자산관리 고지서 또는 장비 인수인계서 중 하나를 선택합니다. 고객이 웹사이트, App 또는 오프라인 서비스 지점 중 어디에서 절차를 시작하는지도 확인합니다.

시스템 연동과 보관 조건 정리하기

금융 업무 플랫폼, CRM, ERP 또는 OA와의 연동 필요 여부를 정리합니다. 서명 상태를 받는 방식과 완료 문서를 보관할 위치도 함께 확인합니다.

국경 간 금융 전자서명 검토 시 자주 묻는 질문

구체적인 업무를 정했다면 기존 시스템 연동 방식, 지역별 신원 확인 수단과 서명 알림 채널을 확인할 수 있습니다.

REST API, SDK와 Webhook을 통해 문서 업로드, 템플릿 호출과 서명 요청을 기존 플랫폼에 연결할 수 있습니다. 시스템에서 서명 상태를 조회하거나 Webhook으로 구조화된 결과를 받을 수도 있습니다.

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