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Solutions de signature électronique transfrontalière pour les services financiers

Lorsqu’un client réside dans un autre pays ou une autre région, l’ouverture d’un compte, le financement ou la souscription exigent toujours de vérifier son identité et de recueillir son accord. eSign.AI intègre la signature électronique au portail en ligne ou au système métier existant afin de permettre la signature à distance et de restituer les statuts ainsi que les documents finalisés.

Équipe Solutions eSign.AI8 min de lecture

Dématérialiser un parcours transfrontalier ne consiste pas seulement à numériser les documents

Après le dépôt d’une demande à distance, l’établissement doit encore confirmer l’identité du signataire et transmettre chaque accord au bon participant. eSign.AI s’intègre au portail de services en ligne ou à la plateforme métier afin d’enchaîner vérification d’identité, signature en ligne et conservation des documents finalisés dans le parcours existant.

Dans quels parcours financiers intégrer la signature en ligne ?

Les participants et les documents à signer varient selon l’opération, depuis la demande du client jusqu’à la conservation du dossier finalisé.

Un client dépose une demande d’ouverture de compte auprès d’une banque, d’un courtier ou d’un assureur. Le même parcours peut s’appliquer auprès d’un fonds : après vérification de l’identité et examen du dossier, le client confirme sa demande en ligne.

Un particulier ou une entreprise vérifie son identité et signe un accord de crédit en ligne. Les contrats de financement ultérieurs peuvent être confirmés à distance ou dans un point de service, selon le parcours prévu.

Lors d’une souscription à un fonds ou à un produit de placement, le client consulte la documentation du produit. Il peut ensuite signer une convention de distribution ou une déclaration relative aux risques.

Dans un processus de crédit-bail, un collaborateur prépare le bordereau de remise lors de l’entrée ou de la sortie d’un équipement. Le réceptionnaire vérifie l’opération et signe depuis un appareil mobile.

Comment la signature électronique s’insère dans le parcours du client

Le client reste dans le canal de l’établissement, tandis que les statuts et les documents finalisés reviennent dans les systèmes déjà utilisés par les équipes.

Le client dépose sa demande en ligne

Depuis le site, la plateforme métier ou l’App de l’établissement, le client renseigne ses informations et transmet les justificatifs demandés.

L’établissement organise la vérification d’identité

Avant la signature, l’établissement peut prévoir une vérification par e-mail, un contrôle d’identité électronique (e-KYC) ou « iAM Smart » pour les utilisateurs à Hong Kong. Le choix dépend de la région et des exigences du processus.

Le système génère et transmet le document

La plateforme métier produit le document à partir d’un modèle standard. Le signataire peut recevoir la notification par e-mail, SMS international ou via un canal WhatsApp déjà intégré.

Les statuts et le dossier finalisé reviennent dans le système

Le système existant peut interroger l’avancement via API ou recevoir des statuts structurés par Webhook. Une fois la signature terminée, l’établissement archive le document et conserve les traces du processus.

Situation rencontrée dans le parcours

Après une demande d’ouverture de compte ou de crédit, l’identité du client doit être confirmée avant la signature de l’accord.
Les accords de crédit et les documents internes récurrents doivent conserver un contenu et des emplacements de signature cohérents.
La demande de signature part de la plateforme financière, mais son avancement doit rester visible dans le système d’origine.
Lorsqu’un client signe à distance, l’équipe métier doit pouvoir suivre l’envoi de la notification et l’état de la signature.

Traitement proposé avec eSign.AI

L’établissement peut configurer e-KYC, la vérification par e-mail ou « iAM Smart » selon la région et les exigences du processus.
Les équipes peuvent maintenir des modèles réutilisables avec des champs de texte et de date. Des cases à cocher et des emplacements de signature peuvent également être prédéfinis.
REST API, SDK et Webhook relient la signature à la plateforme financière. La connexion peut aussi concerner un CRM, un ERP ou un système de bureautique collaborative (OA).
Les notifications peuvent être envoyées par e-mail ou SMS international. Lorsqu’un système de notification d’entreprise est connecté, le signataire peut aussi être contacté via un canal tel que WhatsApp.

Des parcours déjà intégrés à des environnements financiers

Des clients ont placé la vérification d’identité et la signature électronique directement dans leurs processus de financement, de crédit-bail ou de gestion documentaire interne.

KALE TECHNOLOGY

KALE TECHNOLOGY a intégré e-KYC et la signature électronique à sa plateforme financière via SaaS-API. Après avoir transmis ses informations dans l’App et obtenu leur validation, l’utilisateur signe en ligne son contrat de financement échelonné.

远东宏信

Lors de l’entrée ou de la sortie d’un équipement, les collaborateurs de 远东宏信 lancent la signature du bordereau de remise. Le réceptionnaire reçoit une notification par e-mail, SMS ou WhatsApp, vérifie la remise de l’équipement, puis signe en ligne.

OCBC 华侨银行

OCBC 华侨银行 utilise eSign.AI pour signer et gérer sous forme numérique des polices d’assurance électroniques, des documents internes et des contrats de travail.

Commencez l’évaluation par un processus financier précis

Un parcours qui dépend encore du papier ou d’échanges entre plusieurs systèmes permet de cadrer concrètement les méthodes d’identité, les connexions requises et la conservation des documents.

Précisez les régions et les signataires concernés

Indiquez les pays ou régions visés, puis distinguez les clients particuliers, les entreprises et les collaborateurs internes. Les modalités de vérification d’identité et de notification peuvent varier selon les participants.

Choisissez un document et son point d’entrée

Sélectionnez par exemple un accord d’ouverture de compte ou un dossier de crédit. Vous pouvez aussi partir d’une déclaration liée à un placement ou d’un bordereau de remise d’équipement. Précisez ensuite si le parcours commence sur un site, dans une App ou dans un point de service.

Définissez le retour des statuts et l’archivage

Identifiez la plateforme financière ou le CRM à connecter. Si le processus implique un ERP ou un système OA, précisez-le également. Indiquez enfin comment les statuts doivent être reçus et où les documents finalisés seront archivés.

Questions fréquentes sur la signature électronique financière transfrontalière

Les équipes métier, juridiques et IT peuvent vérifier les options d’intégration, d’identité et de déploiement avant de sélectionner un parcours.

REST API, SDK et Webhook permettent d’intégrer le chargement des documents, l’appel des modèles et le lancement des signatures à une plateforme existante. Le système peut également interroger l’état de la signature ou recevoir des résultats structurés par Webhook.

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