คู่มือโซลูชัน

โซลูชันลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ข้ามพรมแดนสำหรับบริการทางการเงิน

เมื่อลูกค้าอยู่คนละประเทศหรือเขตพื้นที่ กระบวนการเปิดบัญชี สินเชื่อ และการลงทุนยังต้องมีการยืนยันตัวตนและยืนยันข้อตกลง eSign.AI เชื่อมการลงนามออนไลน์เข้ากับช่องทางบริการหรือระบบธุรกิจเดิม เพื่อให้ลูกค้าลงนามจากระยะไกล ขณะที่สถาบันติดตามสถานะและรับเอกสารที่เสร็จสมบูรณ์ได้

ทีมโซลูชัน eSign.AIอ่าน 8 นาที

บริการข้ามพรมแดนต้องการมากกว่าการเปลี่ยนกระดาษเป็นไฟล์ออนไลน์

เมื่อลูกค้าส่งคำขอจากระยะไกล สถาบันการเงินยังต้องยืนยันตัวผู้ลงนามและส่งข้อตกลงให้ผู้เกี่ยวข้องอย่างถูกต้อง eSign.AI เชื่อมเข้ากับช่องทางบริการออนไลน์หรือแพลตฟอร์มธุรกิจ เพื่อให้การยืนยันตัวตน การลงนาม และการจัดเก็บเอกสารที่เสร็จสมบูรณ์ดำเนินต่อเนื่องในเส้นทางบริการเดียวกัน

กระบวนการทางการเงินที่นำการลงนามออนไลน์ไปใช้ได้

ตั้งแต่ลูกค้าส่งคำขอจนถึงสถาบันจัดเก็บเอกสารที่เสร็จสมบูรณ์ แต่ละธุรกิจมีผู้เกี่ยวข้องและเอกสารที่ต้องลงนามต่างกัน

ลูกค้าของธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ กองทุน หรือบริษัทประกันยื่นคำขอเปิดบัญชีผ่านช่องทางออนไลน์ของสถาบัน จากนั้นยืนยันตัวตน ผ่านการตรวจสอบข้อมูล และลงนามยืนยันทางออนไลน์

ลูกค้าบุคคลหรือองค์กรยืนยันตัวตนและลงนามข้อตกลงสินเชื่อทางออนไลน์ ส่วนสัญญาทางการเงินในขั้นต่อมาอาจยืนยันออนไลน์หรือที่จุดบริการตามกระบวนการของสถาบัน

ระหว่างการซื้อกองทุนหรือผลิตภัณฑ์บริหารความมั่งคั่ง ลูกค้ายืนยันหนังสือชี้ชวนและลงนามข้อตกลงตัวแทนจำหน่ายหรือคำชี้แจงความเสี่ยงทางออนไลน์

ในธุรกิจเช่าซื้อ เจ้าหน้าที่เริ่มเอกสารส่งมอบเมื่ออุปกรณ์เข้าหรือออกจากสถานที่ ผู้รับมอบตรวจสอบและลงนามผ่านอุปกรณ์เคลื่อนที่

eSign.AI เข้าสู่เส้นทางบริการของลูกค้าทางการเงินอย่างไร

ลูกค้ายังคงเริ่มทำรายการผ่านช่องทางที่คุ้นเคย ส่วนสถานะการลงนามและเอกสารที่เสร็จสมบูรณ์จะส่งกลับไปยังระบบเดิมของสถาบัน

ลูกค้าส่งคำขอผ่านช่องทางออนไลน์

ลูกค้ากรอกข้อมูลและส่งเอกสารที่จำเป็นผ่านเว็บไซต์ แพลตฟอร์มธุรกิจ หรือ App ของสถาบัน โดยไม่ต้องเปลี่ยนกลับไปดำเนินการด้วยเอกสารกระดาษ

จัดวิธียืนยันตัวตนให้เหมาะกับพื้นที่เป้าหมาย

สถาบันสามารถเลือกการยืนยันผ่านอีเมล e-KYC หรือ “智方便” สำหรับผู้ใช้ในฮ่องกง โดยพิจารณาจากเขตพื้นที่และข้อกำหนดทางธุรกิจก่อนให้ลูกค้าลงนาม

สร้างเอกสารและแจ้งผู้ลงนาม

ระบบธุรกิจเรียกใช้เทมเพลตมาตรฐานเพื่อสร้างเอกสาร จากนั้นส่งการแจ้งเตือนผ่านอีเมล SMS ระหว่างประเทศ หรือช่องทาง WhatsApp ที่เชื่อมต่อไว้

รับสถานะและจัดเก็บเอกสารที่เสร็จสมบูรณ์

ระบบเดิมตรวจสอบความคืบหน้าผ่าน API หรือรับสถานะแบบมีโครงสร้างผ่าน Webhook ได้ เมื่อลงนามเสร็จ สถาบันจะจัดเก็บเอกสารพร้อมบันทึกกระบวนการ

จุดสำคัญในเส้นทางของลูกค้า

หลังส่งคำขอเปิดบัญชีหรือสินเชื่อ ลูกค้าต้องยืนยันตัวตนก่อนลงนามในข้อตกลง
ข้อตกลงสินเชื่อหรือเอกสารภายในที่ใช้งานบ่อยต้องมีเนื้อหาและตำแหน่งลงนามสม่ำเสมอ
งานลงนามเริ่มจากแพลตฟอร์มธุรกิจทางการเงิน และสถานะต้องส่งกลับไปยังระบบเดิม
เมื่อลูกค้าอยู่ต่างพื้นที่ เจ้าหน้าที่ต้องติดตามได้ว่าเอกสารถูกส่งถึงและลงนามแล้วหรือยัง

วิธีที่ eSign.AI เชื่อมเข้ากับกระบวนการ

กำหนด e-KYC การยืนยันผ่านอีเมล หรือ “智方便” ตามเขตพื้นที่และข้อกำหนดทางธุรกิจ
ดูแลเทมเพลตที่ใช้ซ้ำ พร้อมกำหนดช่องข้อความ วันที่ ช่องทำเครื่องหมาย และตำแหน่งลายเซ็น
เชื่อมแพลตฟอร์มการเงินผ่าน REST API, SDK และ Webhook รวมถึงเชื่อมกับ CRM, ERP หรือ OA
ส่งการแจ้งเตือนผ่านอีเมลหรือ SMS ระหว่างประเทศ และใช้ WhatsApp ได้เมื่อเชื่อมกับระบบแจ้งเตือนขององค์กร

ลูกค้านำลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ไปใช้ในกระบวนการทางการเงินจริงอย่างไร

ลูกค้าได้นำการยืนยันตัวตนและลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ไปใช้กับสินเชื่อรายย่อย การเช่าซื้ออุปกรณ์ และเอกสารภายในสถาบัน โดยการลงนามเกิดขึ้นในสภาพแวดล้อมทางธุรกิจของแต่ละองค์กร

KALE TECHNOLOGY

KALE TECHNOLOGY ใช้ SaaS-API เพื่อเชื่อม e-KYC และลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์เข้ากับแพลตฟอร์มธุรกิจทางการเงิน ผู้ใช้ส่งข้อมูลส่วนบุคคลผ่าน App และลงนามข้อตกลงผ่อนชำระทางออนไลน์หลังผ่านการตรวจสอบ

远东宏信

เจ้าหน้าที่ของ 远东宏信 เริ่มเอกสารลงนามเมื่อมีการส่งมอบอุปกรณ์เข้าหรือออกจากสถานที่ ผู้รับมอบได้รับการแจ้งเตือนผ่านอีเมล SMS หรือ WhatsApp และลงนามในใบส่งมอบทางออนไลน์หลังตรวจสอบอุปกรณ์

OCBC 华侨银行

OCBC 华侨银行 นำ eSign.AI มาใช้เพื่อลงนามและจัดการกรมธรรม์อิเล็กทรอนิกส์ เอกสารภายใน และสัญญาจ้างงานในรูปแบบดิจิทัล

เริ่มประเมินจากกระบวนการทางการเงินหนึ่งรายการ

เลือกกระบวนการที่ยังใช้เอกสารกระดาษหรือมีการส่งต่องานระหว่างหลายระบบ เพื่อพิจารณาว่าวิธียืนยันตัวตน การเชื่อมระบบ และการจัดเก็บเอกสารสอดคล้องกับสภาพแวดล้อมเดิมหรือไม่

ระบุเขตพื้นที่ของลูกค้าและบทบาทผู้ลงนาม

กำหนดประเทศหรือเขตพื้นที่เป้าหมาย พร้อมแยกผู้ลงนามเป็นลูกค้าบุคคล ลูกค้าองค์กร หรือพนักงาน เพราะผู้เกี่ยวข้องแต่ละกลุ่มอาจใช้วิธียืนยันตัวตนและช่องทางแจ้งเตือนต่างกัน

เลือกเอกสารและช่องทางเริ่มทำรายการ

เลือกเอกสารหนึ่งประเภท เช่น ข้อตกลงเปิดบัญชี เอกสารสินเชื่อ คำชี้แจงการลงทุน หรือใบส่งมอบอุปกรณ์ แล้วระบุว่าลูกค้าเริ่มดำเนินการจากเว็บไซต์ App หรือจุดบริการ

กำหนดระบบที่ต้องเชื่อมและตำแหน่งจัดเก็บ

ระบุว่าต้องเชื่อมกับแพลตฟอร์มการเงิน CRM, ERP หรือ OA หรือไม่ พร้อมกำหนดวิธีรับสถานะการลงนามและตำแหน่งจัดเก็บเอกสารที่เสร็จสมบูรณ์

คำถามที่พบบ่อยเมื่อตรวจสอบลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์สำหรับบริการทางการเงินข้ามพรมแดน

ทีมธุรกิจ กฎหมาย และ IT มักต้องตรวจสอบวิธียืนยันตัวตน การเชื่อมระบบ และช่องทางแจ้งเตือนข้ามพรมแดน ก่อนตัดสินใจว่ากระบวนการใดเหมาะกับการดำเนินการต่อ

REST API, SDK และ Webhook รองรับการเชื่อมขั้นตอนอัปโหลดเอกสาร เรียกใช้เทมเพลต และเริ่มงานลงนามเข้ากับแพลตฟอร์มเดิม ระบบสามารถตรวจสอบสถานะการลงนามและรับผลลัพธ์แบบมีโครงสร้างผ่าน Webhook ได้

ต้องการเริ่มประเมินจากกระบวนการทางการเงินข้ามพรมแดนหนึ่งรายการใช่หรือไม่

เตรียมข้อมูลประเทศหรือเขตพื้นที่เป้าหมาย ประเภทเอกสารที่ต้องลงนาม ช่องทางที่ลูกค้าใช้ และระบบธุรกิจเดิม ทีม eSign.AI จะหารือแนวทางยืนยันตัวตน ส่งเอกสาร ติดตามสถานะ และจัดเก็บไฟล์ที่เสร็จสมบูรณ์ตามบริบทของคุณ

อ่านบทความหลัก

ดูว่า eSign.AI เข้ากับเวิร์กโฟลว์ลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ของคุณได้อย่างไร

จองเดโม