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Kunden von Banken, Wertpapierhäusern, Fondsgesellschaften oder Versicherern reichen ihren Kontoeröffnungsantrag über den Online-Zugang des Instituts ein. Nach Identitäts- und Unterlagenprüfung bestätigen sie den Antrag mit ihrer Online-Signatur.
Papierdokumente online bereitzustellen reicht bei grenzüberschreitenden Vorgängen nicht aus
Nachdem Kunden ihren Antrag aus der Ferne eingereicht haben, muss das Finanzinstitut ihre Identität bestätigen und die Vereinbarungen den richtigen Beteiligten zustellen. eSign.AI lässt sich in den Online-Servicezugang oder die bestehende Geschäftsplattform einbinden, sodass Identitätsprüfung, Online-Signatur und Ablage der fertigen Dokumente innerhalb desselben Vorgangs erfolgen.
Finanzprozesse, in denen Kunden online signieren können
Je nach Geschäftsvorgang unterscheiden sich die Beteiligten, die zu unterzeichnenden Dokumente und der Weg bis zur Ablage.
Privat- oder Firmenkunden durchlaufen die Identitätsprüfung und unterzeichnen die Kreditvereinbarung online. Nachfolgende Finanzierungsverträge können je nach Geschäftsablauf online oder an einer Servicestelle bestätigt werden.
Bei der Zeichnung von Fonds- oder Anlageprodukten bestätigen Kunden die Produktinformationen online. Anschließend unterzeichnen sie Vertriebsvereinbarungen oder Risikohinweise.
Beim Finanzierungsleasing stoßen Mitarbeitende die Übergabedokumente an, wenn Geräte ein- oder ausgehen. Die Person vor Ort prüft die Übergabe auf einem Mobilgerät und signiert das Dokument.
Vom Kundenantrag bis zum archivierten Dokument
Der Signaturvorgang kann im vertrauten Zugang des Kunden bleiben. Statusmeldungen und fertige Dokumente fließen anschließend in die vorhandenen Systeme des Instituts zurück.
Der Kunde reicht seinen Antrag online ein
Der Kunde erfasst seine Angaben auf der Website, der Geschäftsplattform oder in der Antrags-App des Instituts und lädt die erforderlichen Unterlagen hoch. Ein Wechsel zu papiergebundenen Abläufen ist dafür nicht erforderlich.
Das Institut legt die Identitätsprüfung für die Zielregion fest
Je nach Geschäftsanforderung kann das Institut E-Mail-Verifizierung, elektronische Kundenidentifizierung (e-KYC) oder das für Hongkong vorgesehene „智方便“ einsetzen, um die Identität vor der Signatur zu bestätigen.
Das System erstellt das Dokument und benachrichtigt die Unterzeichnenden
Das Geschäftssystem erzeugt das zu unterzeichnende Dokument aus einer Standardvorlage. Die Benachrichtigung kann per E-Mail, internationaler SMS oder über einen bereits angebundenen WhatsApp-Kanal versendet werden.
Status und abgeschlossene Dokumente fließen zurück
Das vorhandene System kann den Signaturstatus über eine API abfragen oder strukturierte Statusmeldungen per Webhook empfangen. Nach Abschluss archiviert das Institut das Dokument und bewahrt die zugehörigen Prozessaufzeichnungen auf.
Situation im Kundenprozess
- Nach einem Konto- oder Kreditantrag muss die Identität des Kunden vor der Vertragsunterzeichnung bestätigt werden.
- Häufig verwendete Kreditvereinbarungen oder interne Dokumente sollen mit einheitlichen Inhalten und Signaturpositionen bereitgestellt werden.
- Der Signaturauftrag startet in der Finanzplattform; sein Bearbeitungsstatus soll in das Ausgangssystem zurückfließen.
- Kunden an anderen Standorten erhalten zu unterzeichnende Dokumente, während die zuständigen Mitarbeitenden Zustellung und Signaturstatus verfolgen.
Einbindung mit eSign.AI
- Das Institut kann je nach Region und Geschäftsanforderung e-KYC, E-Mail-Verifizierung oder „智方便“ als Identitätsverfahren konfigurieren.
- Wiederkehrende Dokumentvorlagen lassen sich zentral pflegen und mit Text-, Datums-, Kontrollkästchen- oder Signaturfeldern vorbereiten.
- REST API, SDK und Webhook verbinden die Signaturvorgänge mit der Finanzplattform. Bei Bedarf ist auch eine Anbindung an CRM-, ERP- oder OA-Systeme möglich.
- Benachrichtigungen können per E-Mail oder internationaler SMS versendet werden. Nach Anbindung des unternehmenseigenen Benachrichtigungssystems lassen sich Unterzeichnende auch über Kanäle wie WhatsApp erreichen.
Elektronische Signaturen in realen Finanzprozessen
Kunden haben Identitätsprüfung und elektronische Signaturen in Finanzierungsplattformen, Geräteübergaben und die interne Dokumentenverwaltung von Finanzinstituten eingebunden.
KALE TECHNOLOGY
KALE TECHNOLOGY bindet e-KYC und elektronische Signaturen per SaaS-API in seine Finanzplattform ein. Nutzer übermitteln ihre persönlichen Angaben in einer Antrags-App und unterzeichnen nach der Prüfung eine Ratenfinanzierungsvereinbarung online.
远东宏信
Mitarbeitende von 远东宏信 stoßen die Signatur von Dokumenten an, wenn Geräte ein- oder ausgehen. Die an der Übergabe beteiligte Person erhält eine Benachrichtigung per E-Mail, SMS oder WhatsApp und unterzeichnet den Übergabeschein nach der Prüfung online.
OCBC 华侨银行
OCBC 华侨银行 setzt eSign.AI ein, um elektronische Versicherungspolicen, interne Dokumente und Arbeitsverträge digital zu unterzeichnen und zu verwalten.
Beginnen Sie die Bewertung mit einem konkreten Finanzprozess
Ein klar abgegrenzter Vorgang mit Papierdokumenten oder mehreren beteiligten Systemen zeigt, welche Identitätsverfahren, Integrationen und Ablagewege zur vorhandenen Umgebung passen müssen.
Zielregion und Rollen der Unterzeichnenden festlegen
Bestimmen Sie das Zielland oder die Zielregion und unterscheiden Sie zwischen Privatkunden, Firmenkunden und internen Mitarbeitenden. Für diese Beteiligten können unterschiedliche Identitäts- und Benachrichtigungsverfahren erforderlich sein.
Dokumentart und Zugangskanal auswählen
Wählen Sie einen konkreten Vorgang aus, etwa eine Kontoeröffnungsvereinbarung, Kreditunterlage, Anlageerklärung oder einen Geräteübergabeschein. Halten Sie außerdem fest, ob Kunden über eine Website, eine App oder eine Servicestelle in den Prozess einsteigen.
Systemanbindung und Ablage klären
Bestimmen Sie, ob eine Finanzplattform oder ein CRM-, ERP- beziehungsweise OA-System angebunden werden soll. Legen Sie zudem fest, wie der Signaturstatus empfangen und wo das abgeschlossene Dokument archiviert werden soll.
Häufige Fragen zur grenzüberschreitenden E-Signatur im Finanzwesen
Vor der Auswahl eines konkreten Prozesses sollten Geschäfts-, Rechts- und IT-Teams klären, wie Identität, Integration, Zustellung und Datenregion behandelt werden.
Über REST API, SDK und Webhook lassen sich Dokumentenupload, Vorlagenaufruf und Start des Signaturvorgangs in eine bestehende Plattform integrieren. Das System kann den Signaturstatus abfragen und strukturierte Ergebnisse per Webhook empfangen.
