Hướng dẫn giải pháp

Giải pháp chữ ký điện tử xuyên biên giới cho dịch vụ tài chính

Khi khách hàng ở nhiều quốc gia hoặc khu vực mở tài khoản, vay vốn hay đầu tư từ xa, tổ chức tài chính vẫn cần xác minh danh tính và hoàn tất thỏa thuận. eSign.AI đưa bước ký vào cổng trực tuyến hoặc hệ thống nghiệp vụ hiện có, đồng thời trả trạng thái và tài liệu hoàn tất về cho tổ chức.

Nhóm Giải pháp eSign.AIĐọc 8 phút

Đưa tài liệu giấy lên mạng vẫn chưa giải quyết xong quy trình xuyên biên giới

Sau khi khách hàng gửi hồ sơ từ xa, tổ chức tài chính vẫn phải xác minh người ký và chuyển thỏa thuận đến đúng bên. eSign.AI có thể tham gia ngay trong cổng dịch vụ hoặc nền tảng nghiệp vụ, nối bước xác minh danh tính và ký trực tuyến với việc lưu tài liệu hoàn tất.

Những quy trình tài chính phù hợp với ký trực tuyến

Từ lúc khách hàng nộp hồ sơ đến khi tổ chức lưu tài liệu hoàn tất, mỗi nghiệp vụ có người tham gia và loại thỏa thuận khác nhau.

Khách hàng của ngân hàng, công ty chứng khoán, quỹ hoặc doanh nghiệp bảo hiểm gửi yêu cầu mở tài khoản qua cổng trực tuyến, sau đó ký xác nhận khi đã hoàn tất xác minh danh tính và xét duyệt hồ sơ.

Khách hàng cá nhân hoặc doanh nghiệp hoàn tất xác minh danh tính và ký thỏa thuận tín dụng trực tuyến. Các hợp đồng cấp vốn tiếp theo có thể được xác nhận trực tuyến hoặc tại điểm dịch vụ tùy theo cách tổ chức bố trí nghiệp vụ.

Khi mua quỹ hoặc sản phẩm quản lý tài sản, khách hàng xác nhận bản mô tả sản phẩm và ký thỏa thuận phân phối hoặc tuyên bố cảnh báo rủi ro.

Trong nghiệp vụ cho thuê tài chính, nhân viên khởi tạo biên bản giao nhận khi thiết bị ra vào địa điểm. Người bàn giao hoặc tiếp nhận xác nhận và ký trên thiết bị di động.

eSign.AI tham gia vào hành trình xử lý của khách hàng như thế nào

Khách hàng tiếp tục sử dụng điểm tiếp nhận quen thuộc, còn trạng thái ký và tài liệu hoàn tất được đưa trở lại hệ thống của tổ chức.

Khách hàng gửi hồ sơ từ kênh trực tuyến

Khách hàng điền thông tin và nộp tài liệu qua website, nền tảng nghiệp vụ hoặc ứng dụng đăng ký của tổ chức mà không phải chuyển sang xử lý bằng giấy.

Xác minh danh tính theo khu vực và yêu cầu nghiệp vụ

Trước khi ký, tổ chức có thể lựa chọn xác minh qua email, định danh khách hàng điện tử (e-KYC) hoặc “智方便” dành cho người dùng tại Hồng Kông.

Tạo tài liệu và gửi đến người ký

Hệ thống nghiệp vụ gọi mẫu chuẩn để tạo tài liệu cần ký. Thông báo sau đó được gửi qua email, SMS quốc tế hoặc kênh WhatsApp mà doanh nghiệp đã tích hợp.

Nhận trạng thái và lưu tài liệu hoàn tất

Hệ thống hiện có có thể truy vấn tiến độ qua API hoặc nhận trạng thái có cấu trúc qua Webhook. Sau khi ký xong, tổ chức lưu tài liệu và hồ sơ của quy trình.

Tình huống trong quy trình tài chính

Khách hàng cần hoàn tất xác minh danh tính trước khi ký thỏa thuận mở tài khoản hoặc khoản vay.
Thỏa thuận tín dụng và tài liệu nội bộ được sử dụng thường xuyên cần giữ nội dung cùng vị trí ký nhất quán.
Tác vụ ký được khởi tạo từ nền tảng tài chính và trạng thái xử lý cần trở lại hệ thống ban đầu.
Sau khi gửi tài liệu cho khách hàng ở xa, nhân viên nghiệp vụ cần theo dõi tình trạng chuyển phát và ký.

Cách eSign.AI tham gia

Cấu hình e-KYC, xác minh qua email hoặc “智方便” theo khu vực và yêu cầu của nghiệp vụ.
Duy trì các mẫu tài liệu thường dùng, đồng thời đặt sẵn trường văn bản, ngày, hộp kiểm và vị trí ký.
Kết nối với nền tảng tài chính qua REST API, SDK và Webhook; giải pháp cũng có thể kết nối với CRM, ERP hoặc hệ thống tự động hóa văn phòng (OA).
Gửi thông báo qua email hoặc SMS quốc tế. Khi doanh nghiệp đã kết nối hệ thống thông báo tương ứng, người ký cũng có thể nhận thông báo qua WhatsApp.

Cách khách hàng đưa chữ ký điện tử vào nghiệp vụ tài chính thực tế

Các trường hợp dưới đây đặt bước xác minh và ký ngay trong môi trường xử lý khoản vay trả góp, giao nhận thiết bị hoặc quản lý tài liệu của tổ chức tài chính.

KALE TECHNOLOGY

KALE TECHNOLOGY sử dụng SaaS-API để tích hợp e-KYC và chữ ký điện tử vào nền tảng tài chính. Người dùng gửi thông tin cá nhân trên ứng dụng đăng ký và ký thỏa thuận trả góp trực tuyến sau khi hồ sơ được phê duyệt.

远东宏信

Nhân viên của 远东宏信 khởi tạo biên bản khi thiết bị được bàn giao tại địa điểm hoặc đưa ra khỏi địa điểm. Người giao nhận nhận thông báo qua email, SMS hoặc WhatsApp, kiểm tra việc bàn giao rồi ký biên bản trực tuyến.

OCBC 华侨银行

OCBC 华侨银行 triển khai eSign.AI để ký và quản lý dưới dạng số các hợp đồng bảo hiểm điện tử, văn bản nội bộ và hợp đồng lao động.

Bắt đầu đánh giá từ một nghiệp vụ tài chính cụ thể

Một quy trình đang phụ thuộc vào giấy tờ hoặc phải chuyển tài liệu giữa nhiều hệ thống sẽ tạo phạm vi rõ ràng để đối chiếu phương thức xác minh, yêu cầu tích hợp và cách lưu hồ sơ.

Xác định khu vực và vai trò người ký

Chọn quốc gia hoặc khu vực mục tiêu, sau đó phân biệt khách hàng cá nhân, khách hàng doanh nghiệp và nhân viên nội bộ. Mỗi nhóm có thể cần phương thức xác minh và kênh thông báo khác nhau.

Chọn tài liệu và điểm tiếp nhận

Bắt đầu với một loại tài liệu như thỏa thuận mở tài khoản, hồ sơ tín dụng, tuyên bố liên quan đến sản phẩm quản lý tài sản hoặc biên bản giao nhận thiết bị. Đồng thời xác định khách hàng bắt đầu quy trình từ website, ứng dụng hay điểm dịch vụ.

Làm rõ cách kết nối và lưu hồ sơ

Xác định có cần kết nối với nền tảng tài chính, CRM, ERP hoặc OA hay không. Tổ chức cũng cần nêu cách nhận trạng thái ký và nơi lưu tài liệu hoàn tất.

Câu hỏi thường gặp khi đánh giá chữ ký điện tử cho tài chính xuyên biên giới

Các nhóm nghiệp vụ, pháp lý và IT thường cần thống nhất cách tích hợp, xác minh khách hàng và chuyển thông báo trước khi chọn quy trình để triển khai.

REST API, SDK và Webhook hỗ trợ đưa các thao tác tải tài liệu, gọi mẫu và khởi tạo ký vào nền tảng hiện có. Hệ thống cũng có thể truy vấn trạng thái ký hoặc nhận kết quả có cấu trúc qua Webhook.

Đội ngũ thảo luận cách tiếp cận chữ ký điện tử phù hợp cho doanh nghiệp

Khám phá cách tiếp cận chữ ký điện tử phù hợp cho doanh nghiệp của bạn

Trao đổi với đội ngũ của chúng tôi về yêu cầu chữ ký điện tử, các cân nhắc tuân thủ và quy trình tài liệu tại những thị trường mục tiêu của bạn.

Liên hệ chúng tôi

Đọc tiếp

Thông tin chuyên sâu ngành

Nghị định 337 của Việt Nam: Quy tắc Hợp đồng Lao động Điện tử

Aug 2, 2026 · Đọc 8 phút