Panduan Penyelesaian

Penyelesaian Tandatangan e-Selamatan Lintasan Antarabangsa untuk Perkhidmatan Kewangan

Apabila pelanggan mengajukan aplikasi untuk akaun, pembiayaan, atau produk investasi dari negara atau kawasan lain, pemeriksaan identiti dan pengesahan perjanjian masih perlu berlaku secara jauh. eSign.AI menyambung tandatangan elektronik kepada saluran perkhidmatan online atau sistem perniagaan sedia ada, supaya institusi boleh melacak kemajuan dan mempertahankan fail yang selesai.

Pasukan Penyelesaian eSign.AI8 min bacaan

Perjalanan keuangan jauh lebih daripada hanya memindahkan kertas ke atas talian

Selepas pelanggan menghantar aplikasi secara jauh, institusi keuangan masih perlu mengesahkan identiti penandatangan dan menghantar setiap perjanjian ke peserta yang betul. eSign.AI boleh menghubungkan pengesahan identiti, penandatanganan online, dan pemeliharaan fail yang selesai melalui saluran perkhidmatan atas talian atau platform perniagaan institusi.

Tempat penempatan penandatanganan online dalam perkhidmatan keuangan

Setiap workflow melibatkan peserta dan dokumen yang berbeza, dari aplikasi awal sehingga pemeliharaan fail yang selesai.

Pelanggan yang membuka akaun bank, saham, dana, atau asuransi boleh menghantar aplikasi melalui saluran atas talian institusi dan menandatangani selepas pengesahan identiti dan peninjauan dokumen.

Individu dan syarikat boleh melengkapkan pengesahan identiti dan menandatangani perjanjian kredit secara online. Kontrak pembiayaan nanti boleh disahkan secara online atau di tempat perkhidmatan, bergantung kepada proses institusi.

Semasa susunan dana atau pengurusan kekayaan, pelanggan boleh mengesahkan dokumen produk dan menandatangani perjanjian distribusi atau pernyataan risiko secara online.

Dalam pemajuan keuangan, kakitangan perniagaan boleh memulakan dokumen penghantaran peralatan di lapangan, memungkinkan pihak penerima untuk meninjau dan menandatangani di peranti mudah alih.

Bagaimana eSign.AI sesuai dengan perjalanan pelanggan keuangan

Pelanggan boleh tinggal di saluran aplikasi yang familiar sementara hasil penandatanganan kembali ke sistem sedia ada institusi.

Pelanggan menghantar melalui saluran yang sedia ada

Pelanggan memasukkan maklumat dan menghantar bahan yang diperlukan melalui laman web, platform perniagaan, atau aplikasi app institusi tanpa perlu bergerak ke proses kertas yang berasingan.

Institusi memilih kaedah pengesahan identiti

Berdasarkan kawasan sasaran dan keperluan perniagaan, institusi boleh memilih pengesahan melalui emel, pengesahan e-KYC (elektronik know-your-customer), atau iAM Smart Hong Kong sebelum perjanjian disahkan.

Perjanjian dihasilkan dan dihantar

Sistem perniagaan menghasilkan dokumen daripada template standar. Undangan penandatanganan kemudian boleh dihantar melalui emel, SMS antarabangsa, atau saluran WhatsApp yang terpadu.

Status dan fail yang selesai kembali ke institusi

Sistem sedia ada boleh memeriksa kemajuan penandatanganan melalui API atau menerima kemas kini status yang struktural melalui Webhook. Selepas penandatanganan, institusi boleh arsipkan fail yang selesai bersama-sama dengan rekod proses mereka.

Yang terjadi dalam perjalanan pelanggan

Selepas menghantar aplikasi pembukaan akaun atau pembiayaan, pelanggan perlu melengkapkan pemeriksaan identiti sebelum menandatangani.
Perjanjian kredit yang sering digunakan atau dokumen internal memerlukan kandungan dan medan tanda tangan yang konsisten.
Tugas tanda tangan bermula di platform perkhidmatan kewangan, dan statusnya perlu kembali ke sistem asal.
Apabila dokumen dihantar kepada pelanggan jauh, kakitangan perniaga memerlukan kehadiran dalam penghantaran dan proses tanda tangan.

Bagaimana eSign.AI menghubungkan

Institusi boleh konfigur e-KYC, pengesahan emel, atau iAM Smart menurut keperluan wilayah dan perniagaan.
Kumpulan boleh mempertahankan template dokumen yang boleh diulang guna dengan teks, tarikh, kotak centang, dan medan tanda tangan.
REST API, SDK, dan Webhook boleh menghubungkan platform kewangan. Hubungan ini juga boleh dijalankan ke sistem CRM, ERP, atau automasi pejabat (OA).
jemputan tanda tangan boleh dihantar melalui emel atau SMS antarabangsa. Apabila disambungkan ke sistem pemberitahuan perusahaan, saluran seperti WhatsApp juga boleh mencapai penanda tangan.

Bagaimana pelanggan menggabungkan eSignature ke dalam aliran kerja kewangan

Pelanggan telah meletakkan pengesahan identiti dan tanda tangan elektronik ke dalam peminjaman, peminjaman kewangan, dan proses dokumen institusi, dengan tanda tangan berlaku di dalam lingkungan perniagaan yang telah disediakan.

KALE TECHNOLOGY

KALE TECHNOLOGY menggunakan SaaS-API untuk menghubungkan e-KYC dan tanda tangan elektronik ke platform perkhidmatan kewangannya. Pengguna menghantar maklumat peribadi melalui aplikasi app dan, selepas disahkan, menandatangani perjanjian peminjaman kewangan secara atas talian.

Far East Horizon

Kakitangan perniagaan Far East Horizon memulakan dokumen penghantaran peralatan apabila peralatan masuk atau keluar daripada tempat. Peserta penghantaran menerima pemberitahuan melalui emel, SMS, atau WhatsApp dan menandatangani borang penghantaran atas talian selepas mengesahkan perincian peralatan.

Bank OCBC

Bank OCBC mengadopsi eSign.AI untuk menandatangani dan menguruskan polisi asuransian elektronik, dokumen rasmi internal, dan kontrak kerja.

Mulakan dengan aliran kerja kewangan yang ditakrifkan

Memilih proses yang masih bergantung kepada kertas atau menggerakkan dokumen di antara sistem yang terputus membuatnya lebih mudah untuk menilai kaedah pengesahan, keperluan penggabungan, dan pengurusan fail berbanding lingkungan operasi semasa.

Tentukan pasaran dan peranan tanda tangan

Tentukan negara atau wilayah sasaran, lalu berbeza antara pelanggan individu, pelanggan perniagaan, dan karyawan. Setiap kumpulan peserta mungkin memerlukan kaedah pengesahan atau kaedah pemberitahuan yang berbeza.

Pilih dokumen dan titik masuk

Pilih dokumen seperti perjanjian pembukaan akaun, dokumen kredit, deklarasi pengurusan kewangan, atau borang penghantaran peralatan. kemudian tentukan sama ada perjalanan bermula di laman web, di aplikasi, atau di titik perkhidmatan luar bandar.

Jelaskan keperluan sistem dan pemeliharaan

Tanggalkan sama ada aliran kerja perlu disambungkan dengan platform kewangan, CRM, ERP, atau sistem OA. Tentukan bagaimana status tanda tangan perlu diterima dan di mana fail yang selesai perlu disimpan.

Layanan eSignature perkhidmatan kewangan: petunjuk undang-undang dan data kesediaan

Undang-undang khusus dan tahap untuk pengesahan perkhidmatan kewangan.

Undang-undang utama berdasarkan pasaran

Singapura MAS: Notis 626 (AML/CFT) memerlukan pengesahan identiti untuk pembukaan akaun — Singpass Corppass memenuhi keperluan ini. EU MiCA (Regulasi Pasaran Aset Kripto, berkuat kuasa Disember 2024): Artikel 66 memerlukan QES untuk pengesahan transaksi aset kripto. US ESIGN Act + UETA: tanda tangan elektronik boleh dikuatkuasakan untuk kebanyakan transaksi kewangan kecuali yang di bawah Artikel 3 UCC (instrument negotiable). China CBIRC: tanda tangan elektronik diterima untuk perjanjian pinjaman sejak keputusan 2020.

kadar penolakan: kertas vs elektronik

kadar penolakan dokumen pinjaman kertas: 8-15% (khususnya kekurangan tandatangan, tarikh yang salah, medan yang tak dapat diacak). kadar penolakan tandatangan elektronik: 0.5-2% (utamanya kegagalan pengesahan identiti). Bank APAC utama melaporkan pengurangan 92% kelemahan dokumen selepas pindah kepada workflow eSign.AI dengan pengesahan Singpass/Corppass.

keperluan jejak audit untuk dokumen kewangan

Pedoman MAS memerlukan pengelihan jejak audit selama 5 tahun untuk transaksi kewangan. EU MiFID II memerlukan pengelihan selama 7 tahun. SEC Rule 17a-4 memerlukan pengelihan selama 6 tahun untuk broker-dealer AS. Paket bukti eSign.AI memenuhi keperluan pengelihan tiga dengan simpanan yang diwakili masa dan dapat dikesan gangguan.

workflow pengesahan perkhidmatan kewangan: dari pembukaan akaun hingga pengedaran pinjaman

workflow referensi untuk keadaan pengesahan perkhidmatan kewangan biasa.

Pembukaan akaun dengan pengesahan identiti

keperluan undang-undang (Notis MAS 626, Ordinan AML/CTF Hong Kong, KYC Bank Indonesia): pengesahan identiti pelanggan sebelum aktifasi akaun. workflow eSign.AI: pelanggan menerima pautan tandatangan → melengkapkan eKYC (fotografi dokumen + selfie, atau pengesahan eID kebangsaan melalui Singpass/Corppass/iAM Smart) → tandatangan perjanjian akaun dengan AES → bank menerima perjanjian tandatangan dengan jejak audit penuh termasuk bukti pengesahan identiti.

Pengesahan perjanjian pinjaman

Perjanjian pinjaman biasanya memerlukan: tandatangan peminjam (AES atau QES bergantung kepada wilayah dan jenis pinjaman), tandatangan peminjam bersama/penggaranti, dan pengesahan pegawai bank. workflow eSign.AI: pegawai bank memulakan daripada sistem perbankan utama melalui API → peminjam menerima pautan melalui SMS/email/WhatsApp → peminjam mengesahkan dan tandatangan → peminjam bersama tandatangan secara berurutan → bank melaksanakan tanda tangan institusi → perjanjian tandatangan auto-dipindahkan ke sistem pengurusan pinjaman. Penyelesaian biasa: 15-30 minit vs 3-5 hari dengan kertas.

Pengurusan kekayaan dan pengumuman risiko

Pedoman MAS dan EU MiFID II memerlukan pemegang saham mengakui pengumuman risiko sebelum investasi. workflow eSign.AI: penasihat menghantar dokumen pengumuman risiko → pemegang saham menganalisis dan tandatangan setiap seksyen pengumuman → penasihat tandatangan → pengumuman tandatangan auto-dipindahkan ke sistem pengurusan portfolio. Jejak audit menangkap masa yang dihabiskan untuk menganalisis setiap seksyen, memberikan bukti persetujuan yang diinformasikan.

Soalan umum tentang eSignature kewangan luar negara

Pihak berkepentingan perniagaan, undang-undang, dan IT sering perlu mengesahkan integrasi, pengesahan identiti, pemberitahuan, template, dan pilihan pelaksanaan sebelum memilih workflow.

Ya. REST API, SDK, dan Webhook boleh disambungkan untuk muat naik dokumen, penggunaan template, dan permulaan tandatangan dengan platform yang sedia ada. Sistem ini juga boleh meminta status tandatangan dan menerima hasil struktural melalui Webhook.

Pasukan membincangkan pendekatan tandatangan elektronik yang tepat untuk perniagaan

Terokai pendekatan tandatangan elektronik yang tepat untuk perniagaan anda

Berbincang dengan pasukan kami tentang keperluan tandatangan elektronik, pertimbangan pematuhan dan aliran kerja dokumen di pasaran sasaran anda.

Hubungi kami

Teruskan membaca

Cerapan Industri

Perintah Vietnam 337: Peraturan Kontrak Kerja Elektronik

Aug 2, 2026 · 8 min bacaan