Руководства по решениям

Решения для трансграничной электронной подписи в финансовых услугах

Когда клиенты находятся в разных странах или регионах, открытие счёта, оформление финансирования и приобретение инвестиционных продуктов по-прежнему требуют проверки личности и подтверждения соглашений. eSign.AI встраивает электронную подпись в онлайн-канал или действующую бизнес-систему, чтобы клиент мог подписать документы дистанционно, а организация — получать статусы и сохранять завершённые файлы.

Команда решений eSign.AI8 мин чтения

Перевести бумажные документы в онлайн недостаточно

После дистанционной подачи заявки финансовой организации всё равно нужно подтвердить личность клиента и направить соглашение нужным участникам. eSign.AI встраивается в онлайн-канал или бизнес-платформу организации, связывая проверку личности, онлайн-подписание и хранение завершённых документов в одном процессе обслуживания.

Где финансовые организации применяют онлайн-подписание

Состав участников и документы различаются в зависимости от процесса — от подачи заявки до сохранения подписанного файла.

Клиент банка, брокерской, фондовой или страховой организации подаёт заявку на открытие счёта через онлайн-канал. После проверки личности и предоставленных данных он подтверждает документы электронной подписью.

Физическое лицо или корпоративный клиент проходит онлайн-проверку личности и подписывает кредитное соглашение. Последующие договоры финансирования можно подтверждать онлайн или в точке обслуживания в соответствии с процессом организации.

При приобретении фондовых или инвестиционных продуктов клиент онлайн подтверждает проспект продукта и подписывает агентское соглашение либо уведомление о рисках.

При передаче оборудования в финансовом лизинге сотрудник инициирует документ, а принимающая сторона проверяет сведения и подписывает акт на мобильном устройстве.

Как электронная подпись встраивается в путь финансового клиента

Клиент продолжает работать в привычном канале, а результаты подписания возвращаются в действующую систему финансовой организации.

Клиент подаёт заявку через действующий канал

Клиент заполняет сведения и передаёт необходимые материалы на сайте организации, в бизнес-платформе или приложении для подачи заявки, не переходя к бумажному оформлению.

Организация выбирает способ проверки личности

С учётом целевого региона и требований конкретного процесса организация может выбрать проверку по электронной почте, e-KYC или сервис iAM Smart для пользователей в Гонконге.

Система формирует документ и уведомляет подписанта

Бизнес-система создаёт документ на основе стандартного шаблона. Уведомление можно отправить по электронной почте, международному SMS или через подключённый канал WhatsApp.

Статус возвращается в систему, а документ сохраняется

Действующая система может запрашивать ход подписания через API или получать структурированные статусы через Webhook. После завершения организация архивирует подписанный файл и сохраняет записи о процессе.

Задача в процессе обслуживания

После подачи заявки на открытие счёта или кредит клиенту необходимо подтвердить личность до подписания соглашения.
Часто используемые кредитные соглашения и внутренние документы должны сохранять единое содержание и расположение полей.
Подписание запускается из финансовой платформы, а его статус должен возвращаться в исходную систему.
После отправки документов клиенту в другом регионе сотрудникам нужно отслеживать доставку и ход подписания.

Как подключается eSign.AI

Организация настраивает e-KYC, проверку по электронной почте или iAM Smart в зависимости от региона и требований процесса.
Часто используемые шаблоны хранятся централизованно. В них можно заранее задать текстовые поля, даты, флажки и места для подписи.
REST API, SDK и Webhook связывают подписание с финансовой платформой. Также возможно подключение к CRM, ERP или OA.
Уведомления отправляются по электронной почте или международному SMS. После интеграции с корпоративной системой уведомлений подписанта можно оповещать через такие каналы, как WhatsApp.

Как клиенты встроили электронную подпись в финансовые процессы

Клиенты eSign.AI применяют проверку личности и электронную подпись в микрокредитовании, финансовом лизинге и внутреннем документообороте финансовых организаций.

KALE TECHNOLOGY

KALE TECHNOLOGY подключила e-KYC и электронную подпись к финансовой платформе через SaaS-API. Пользователь передаёт персональные данные в приложении для подачи заявки и после проверки подписывает соглашение о финансовой рассрочке онлайн.

远东宏信

Сотрудник 远东宏信 инициирует подписание документа при передаче оборудования на площадке или его возврате. Принимающая сторона получает уведомление по электронной почте, SMS или WhatsApp, проверяет сведения и онлайн подписывает акт передачи.

OCBC 华侨银行

OCBC 华侨银行 использует eSign.AI для цифрового подписания и управления электронными страховыми полисами, внутренними документами и трудовыми договорами.

Начните оценку с одного финансового процесса

Выберите процесс, в котором ещё используются бумажные документы или данные передаются между несколькими системами. Так можно предметно обсудить идентификацию, интеграцию и порядок хранения документов.

Определите регионы и роли подписантов

Укажите целевые страны или регионы и разделите участников на физических лиц, корпоративных клиентов и сотрудников. Для разных ролей могут потребоваться разные способы проверки личности и уведомления.

Выберите документ и точку входа

Возьмите один тип документа: соглашение об открытии счёта, кредитный документ, инвестиционное заявление или акт передачи оборудования. Уточните, начинает ли клиент процесс на сайте, в приложении или в точке обслуживания.

Опишите интеграцию и хранение результата

Укажите, требуется ли подключение к финансовой платформе, CRM, ERP или OA. Также определите способ получения статусов и место архивирования завершённых файлов.

Частые вопросы о трансграничной электронной подписи в финансах

Перед выбором следующего шага бизнес-, юридической и IT-командам важно согласовать способы интеграции, идентификации и уведомления, а также требования к шаблонам и размещению данных.

REST API, SDK и Webhook позволяют встроить загрузку документов, вызов шаблонов и запуск подписания в действующую платформу. Система также может запрашивать статус подписания и получать структурированные результаты через Webhook.

Команда обсуждает подходящий подход к электронной подписи для бизнеса

Подберите подходящий подход к электронной подписи для вашего бизнеса

Обсудите с нашей командой требования к электронной подписи, вопросы соответствия и документооборота на ваших целевых рынках.

Связаться с нами

Продолжить чтение

Отраслевые аналитические материалы

Постановление Вьетнама 337: Правила электронных трудовых договоров

Aug 2, 2026 · 8 мин чтения