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Optimiza la apertura de cuentas y la firma
Convierte la apertura de cuentas, la aprobación de crédito y las confirmaciones de gestión patrimonial en un flujo de trabajo móvil, reduciendo los tiempos de espera de los clientes
Equipos de todo el mundo confían en nosotros
Casos de uso
Los escenarios de servicios financieros abarcan la incorporación de clientes, el financiamiento de préstamos, la gestión patrimonial y la administración interna. Los participantes pueden completar en línea la verificación de identidad, la confirmación de documentos y la firma
Incorporación de clientes
Los clientes de banca, valores, fondos y seguros pueden enviar solicitudes de apertura de cuenta a través del portal en línea de la institución, firmar y confirmar en línea, y completar la apertura de cuenta después de la verificación de identidad y la revisión de documentos
Financiamiento de préstamos
Los clientes individuales y corporativos pueden completar la verificación de identidad, firmar contratos de crédito, evaluar límites de préstamo y agendar servicios de préstamo en línea; luego, pueden acudir a las sucursales según sea necesario para confirmar documentos posteriores y firmar contratos de financiamiento de préstamos para su archivo electrónico
Gestión patrimonial
Los clientes de suscripción de fondos y gestión patrimonial pueden revisar y firmar en línea folletos de productos, contratos de venta por intermediación, declaraciones de divulgación de riesgos y otros documentos
Administración interna
Los contratos laborales, documentos oficiales y expedientes de aprobación de instituciones financieras pueden iniciarse, firmarse en lote y archivarse de forma unificada para mejorar la eficiencia de la colaboración interna
Cómo eSign.AI potencia tu negocio
Con un enfoque en apertura de cuentas, control de riesgos, plantillas e integración de sistemas, eSign.AI incorpora capacidades de firma en los flujos de trabajo financieros
Fortalece las trazas de auditoría
Construido en torno a la verificación de identidad, sellos de tiempo, registros de firma y retención de certificados para cumplir con los requisitos de revisión regulatoria
Unifica las plantillas de control de riesgos
Centraliza la gestión de las divulgaciones de riesgo, los contratos de crédito y las versiones de documentos de producto para reducir desviaciones
Conecta los sistemas centrales
Integra las capacidades de firma con los sistemas centrales del negocio, CRM y flujos de trabajo de control de riesgos para crear un circuito cerrado
Puntos críticos del negocio y soluciones
Los negocios financieros abarcan la incorporación, la aprobación de crédito, la gestión patrimonial y las operaciones internas. La clave es mantener agilidad sin perder auditabilidad ni trazabilidad
Incorporación de clientes
Punto crítico
La incorporación de clientes requiere verificación de identidad, validación documental y autorización de firma. La revisión manual puede ralentizar fácilmente el proceso de incorporación
Solución
Utiliza la verificación de identidad con eSignature de eSign.AI y la firma electrónica de contratos para completar primero la validación de identidad y, después, firmar en línea los documentos de onboarding
Confirmación de onboarding más rápidaLos registros de identidad y firma pueden conservarse para auditoría
Razones para elegir eSign.AI
Para escenarios de apertura de cuentas financieras, otorgamiento de crédito, gestión patrimonial y aprobaciones internas, ofrece capacidades de firma electrónica seguras y auditables.
Fortalecimiento de la verificación de identidad financiera
En combinación con la verificación de identidad de eSignature, los registros de firma y las marcas de tiempo, ayuda a las instituciones financieras a conservar evidencia de la identidad del cliente, su intención y su autorización.
Adaptación a operaciones con altos requerimientos de auditoría
En torno a documentos de apertura de cuenta, crédito, divulgación de riesgos y confirmación de productos, establece una cadena de evidencia de firma trazable y verificable.
Despliegue global en múltiples centros de datos
Cubre ubicaciones como Hong Kong, Singapur y Fráncfort, Alemania, y permite seleccionar o cambiar según los requisitos locales de almacenamiento de datos.
Integración con sistemas empresariales centrales
Mediante API y Webhook, devuelve el estado de la firma, los documentos archivados y los registros de evidencia a los sistemas de apertura de cuentas, CRM, gestión de riesgos o préstamos.
Preguntas frecuentes
Descubre cómo eSign.AI respalda la firma electrónica, la integración de sistemas y la colaboración en cumplimiento normativo en esta industria.
Las instituciones financieras pueden completar primero la verificación de identidad del cliente durante el proceso de onboarding y luego generar automáticamente solicitudes de apertura de cuenta, declaraciones de divulgación de riesgos, cartas de autorización y acuerdos de servicio según el tipo de cliente. Después de que el cliente confirme en línea, el estado de firma, los registros de firma y los archivos archivados se pueden enviar de regreso a los sistemas de onboarding, CRM o gestión de riesgos, evitando materiales dispersos en correos electrónicos, escaneos de sucursales y registros manuales
