Solution de signature électronique pour les services financiers

Les institutions financières peuvent d’abord effectuer la vérification d’identité du client pendant le processus d’onboarding, puis générer automatiquement les demandes d’ouverture de compte, les déclarations de divulgation des risques, les lettres d’autorisation et les contrats de service en fonction du type de client. Après la confirmation en ligne par le client, le statut de signature, les journaux de signature et les fichiers archivés peuvent être renvoyés vers les systèmes d’onboarding, de CRM ou de contrôle des risques, évitant ainsi la dispersion des documents entre les e-mails, les scans en agence et les registres manuels

Les contrats de crédit, contrats de prêt, documents de garantie, contrats de crédit-bail financier et accords complémentaires peuvent être lancés à la signature en fonction des jalons métier, avec un ordre de signature défini pour les clients, les garants et les approbateurs institutionnels. Les notifications de signature rappellent automatiquement les parties en attente, et les équipes métier peuvent consulter l’état de chaque document dans le système, réduisant ainsi les relances répétées, les ressignatures et l’envoi postal hors ligne avant le décaissement

Les institutions peuvent intégrer les brochures produits, les déclarations d’information sur les risques, les accords de mandat de vente et des documents similaires dans la gestion des versions des modèles, en n’autorisant que la version en vigueur à être invoquée par le processus métier. Les enregistrements de signature conservent la version exacte du document signée par le client, l’heure de signature et les actions de confirmation, ce qui facilite les audits ultérieurs, le traitement des réclamations clients et les revues réglementaires

Elle doit généralement démontrer qui a signé, quelle version a été signée, à quel moment, si un consentement éclairé a été donné et si le document a été modifié. eSign.AI peut conserver les résultats de vérification d’identité, l’intention de signature, les horodatages, les journaux de signature, l’intégrité du document et les enregistrements d’archivage, et relier les éléments de preuve aux références client, produit ou prêt via API afin de faciliter l’audit et la réponse aux litiges