Solução de Assinatura Eletrónica para Serviços Financeiros

As instituições financeiras podem primeiro concluir a verificação da identidade do cliente durante o processo de onboarding e, em seguida, gerar automaticamente os pedidos de abertura de conta, declarações de divulgação de risco, cartas de autorização e acordos de serviço com base no tipo de cliente. Após a confirmação online pelo cliente, o estado da assinatura, os registos de assinatura e os ficheiros arquivados podem ser devolvidos aos sistemas de onboarding, CRM ou controlo de risco, evitando materiais dispersos por e-mails, digitalizações de balcão e registos manuais

Os contratos de crédito, contratos de empréstimo, documentos de garantia, contratos de locação financeira e acordos complementares podem ser iniciados para assinatura com base em marcos de negócio, com a ordem de assinatura definida para clientes, garantes e aprovadores institucionais. As notificações de assinatura lembram automaticamente as partes que ainda não concluíram, e as equipas de negócio podem consultar o estado de cada documento no sistema, reduzindo lembretes repetidos, reassinaturas e a entrega offline por correio antes do desembolso

As instituições podem incluir brochuras de produto, declarações de divulgação de risco, acordos de venda por agência e documentos semelhantes na gestão de versões de modelos, permitindo que apenas a versão atualmente em vigor seja utilizada pelo processo de negócio. Os registos de assinatura conservam a versão real do documento assinada pelo cliente, a hora da assinatura e as ações de confirmação, facilitando o suporte a auditorias futuras, ao tratamento de reclamações de clientes e a revisões regulatórias

Normalmente, é necessário comprovar quem assinou, qual a versão assinada, quando foi assinada, se houve consentimento informado e se o documento foi alterado. A eSign.AI pode conservar os resultados da verificação de identidade, a intenção de assinatura, os carimbos de data e hora, os registos de assinatura, a integridade do documento e os registos de arquivo, e associar os materiais de prova a números de referência de clientes, produtos ou empréstimos via API para facilitar auditorias e a resposta a litígios