Giải pháp eSignature cho Dịch vụ Tài chính

Các tổ chức tài chính có thể hoàn tất xác minh danh tính khách hàng ngay trong quá trình onboarding, sau đó tự động tạo đơn mở tài khoản, bản công bố rủi ro, thư ủy quyền và thỏa thuận dịch vụ dựa trên loại khách hàng. Sau khi khách hàng xác nhận trực tuyến, trạng thái ký, nhật ký ký và tệp lưu trữ có thể được gửi ngược về hệ thống onboarding, CRM hoặc kiểm soát rủi ro, tránh tình trạng tài liệu bị phân tán qua email, bản quét tại chi nhánh và sổ ghi chép thủ công

Hợp đồng tín dụng, hợp đồng vay, chứng từ bảo lãnh và hợp đồng thuê tài chính, cùng các phụ lục bổ sung, có thể được khởi tạo để ký dựa trên các mốc nghiệp vụ, với thứ tự ký được thiết lập cho khách hàng, bên bảo lãnh và bộ phê duyệt của tổ chức. Thông báo ký sẽ tự động nhắc các bên chưa hoàn tất, và nhân sự nghiệp vụ có thể xem trạng thái của từng tài liệu trong hệ thống, giúp giảm nhắc nhở lặp lại, ký lại và gửi thư ngoại tuyến trước khi giải ngân

Các tổ chức có thể đưa tờ giới thiệu sản phẩm, bản công bố rủi ro, hợp đồng đại lý bán hàng và các tài liệu tương tự vào quản lý phiên bản của mẫu, chỉ cho phép phiên bản đang có hiệu lực được gọi trong quy trình nghiệp vụ. Hồ sơ ký sẽ lưu lại phiên bản tài liệu thực tế mà khách hàng đã ký, thời điểm ký và các hành động xác nhận, giúp hỗ trợ tốt hơn cho kiểm toán sau này, xử lý khiếu nại khách hàng và rà soát tuân thủ của cơ quan quản lý

Thông thường cần chứng minh ai đã ký, đã ký phiên bản nào, ký vào thời điểm nào, có được cung cấp sự đồng ý sau khi đã được thông tin đầy đủ hay không, và tài liệu có bị sửa đổi hay không. eSign.AI có thể lưu giữ kết quả xác minh danh tính, ý định ký, dấu thời gian, nhật ký ký, tính toàn vẹn của tài liệu và hồ sơ lưu trữ, đồng thời liên kết tài liệu bằng chứng với mã tham chiếu khách hàng, sản phẩm hoặc khoản vay qua API để hỗ trợ kiểm toán và phản hồi tranh chấp dễ dàng hơn