Solución de firma electrónica para servicios financieros

Problemas del cliente

La apertura de cuentas, el financiamiento mediante préstamos, la gestión patrimonial y la administración interna requieren completar firmas después de presentar y revisar la documentación o de confirmar una operación. El intercambio constante de documentos como solicitudes de apertura de cuentas, contratos de crédito y avisos de riesgos entre clientes de distintas regiones, representantes de instituciones y responsables internos de aprobación puede dispersar el estado de las firmas y los registros operativos. eSign.AI proporciona verificación e-KYC, firma y sellado electrónicos, registros de evidencia de firma y gestión de documentos, y puede integrarse en los sistemas empresariales existentes para que todas las partes completen en línea la confirmación y el archivado.

Casos de uso

Los casos de uso de servicios financieros abarcan la apertura de cuentas, el financiamiento mediante préstamos y la gestión patrimonial, lo que permite a las partes completar en línea la verificación de identidad, la confirmación de documentos y la firma.

Apertura de cuentas: los clientes de bancos, casas de bolsa, fondos y aseguradoras pueden presentar la documentación para solicitar la apertura de una cuenta mediante el portal de servicios en línea de la institución, firmar la confirmación en línea y completar el proceso después de la verificación de identidad y la revisión de los documentos.

Financiamiento mediante préstamos: los clientes particulares y empresariales pueden completar en línea la verificación de identidad, la firma de contratos de crédito, la evaluación del límite del préstamo y la programación de servicios de préstamo. Cuando sea necesario, pueden acudir a un punto de atención para confirmar la documentación posterior, firmar contratos de financiamiento y completar su archivado electrónico.

Gestión patrimonial: los clientes que adquieren fondos y productos de inversión pueden confirmar y firmar en línea documentos como descripciones de productos, contratos de distribución y declaraciones de divulgación de riesgos.

Funciones destacadas

Configuración personalizada de firmas

La configuración de las tareas de firma puede personalizarse según las necesidades operativas del cliente. Incluye funciones como firma por lotes, firma programada, firma automática y firma en posiciones específicas, para adaptarse con flexibilidad a los requisitos de los procesos operativos de distintos casos de uso y documentos.

Verificación de identidad e-KYC

Se integra con servicios confiables de verificación de identidad de varios países y permite verificar la identidad y los documentos, así como realizar autenticaciones mediante la comparación con bases de datos de CA. Esto ayuda a comprobar la seguridad y autenticidad de la identidad del firmante y a reducir el riesgo de firmas realizadas por terceros en documentos contractuales y el riesgo de incumplimiento de contratos comerciales.

Configuración de plantillas estándar

Los usuarios empresariales pueden administrar de manera centralizada en eSign.AI las plantillas de contratos y documentos necesarias para operaciones internas y externas. Estas plantillas pueden utilizarse directamente en firmas posteriores para estandarizar las cláusulas contractuales y los requisitos de firma.

Casos de clientes

OCBC华侨银行

Implementó eSign.AI para la firma y gestión digitales de pólizas electrónicas, documentos oficiales internos y contratos laborales.

远东宏信

Implementó eSign.AI para la firma electrónica de documentos durante la entrega y recepción de equipos de arrendamiento a nivel mundial.

Preguntas frecuentes

eSign.AI puede utilizarse para la apertura de cuentas, el financiamiento mediante préstamos, la gestión patrimonial y la administración interna. Las solicitudes de apertura de cuentas, los contratos de crédito, los contratos de financiamiento, las descripciones de productos, los contratos de distribución, las declaraciones de divulgación de riesgos y los documentos de recursos humanos y administración de oficinas pueden incorporarse al proceso de firma.

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