Solution de signature électronique pour les services financiers

Enjeux des clients

L’ouverture de compte, le financement par prêt, la gestion de patrimoine et la gestion interne nécessitent tous la signature de documents après la soumission des informations, leur examen ou la confirmation de l’opération. Les échanges répétés de demandes d’ouverture de compte, de contrats de crédit et d’avis sur les risques entre les clients de différentes régions, les représentants des établissements et les responsables des approbations internes peuvent facilement disperser le suivi des signatures et les dossiers opérationnels. eSign.AI fournit la vérification e-KYC, le cachet électronique, l’enregistrement des preuves de signature et la gestion documentaire. La solution peut également s’intégrer aux systèmes métier existants afin que toutes les parties puissent confirmer et archiver les documents en ligne.

Cas d’usage

Les cas d’usage des services financiers couvrent l’ouverture de compte, le financement par prêt et la gestion de patrimoine. Les parties prenantes peuvent effectuer en ligne la vérification d’identité, la confirmation des documents et leur signature.

Ouverture de compte : les clients des banques, des sociétés de courtage, des fonds et des compagnies d’assurance peuvent soumettre leurs demandes d’ouverture de compte via le portail de services en ligne de l’établissement, les signer en ligne, puis procéder à l’ouverture du compte une fois leur identité vérifiée et leur dossier examiné.

Financement par prêt : les particuliers et les entreprises peuvent effectuer en ligne la vérification d’identité, la signature du contrat de crédit, l’évaluation du montant du prêt et la prise de rendez-vous pour les services de prêt. Si nécessaire, ils peuvent ensuite se rendre dans un point de service pour confirmer les documents complémentaires et signer le contrat de financement, avant son archivage électronique.

Gestion de patrimoine : les clients souscrivant à des fonds et à des produits de gestion de patrimoine peuvent confirmer et signer en ligne des documents tels que les notices des produits, les contrats de distribution et les déclarations d’information sur les risques.

Fonctionnalités clés

Configuration personnalisée des signatures

Adaptez la configuration des tâches de signature aux besoins métier du client. La signature par lots, la signature programmée, la signature automatique et la signature à un emplacement désigné permettent de répondre avec souplesse aux exigences des différents scénarios, documents et processus de signature.

Vérification d’identité e-KYC

Connexion à des services fiables de vérification d’identité dans plusieurs pays, avec prise en charge de la vérification des personnes et des pièces d’identité ainsi que de l’authentification par comparaison avec les bases de données CA. Ces fonctions permettent de vérifier la sécurité et l’authenticité de l’identité des signataires et de réduire les risques de signature de documents contractuels par procuration et de non-respect des contrats commerciaux.

Configuration de modèles standards

Les entreprises peuvent utiliser eSign.AI pour gérer de manière centralisée les modèles de documents contractuels nécessaires à leurs activités internes et externes. Ces modèles peuvent ensuite être directement utilisés lors de la signature des contrats afin de normaliser les clauses contractuelles et les exigences de signature.

Témoignages clients

OCBC华侨银行

OCBC华侨银行 a adopté eSign.AI pour la signature et la gestion numériques des polices d’assurance électroniques, des documents administratifs internes et des contrats de travail.

远东宏信

远东宏信 a adopté eSign.AI pour la signature électronique des documents lors de la remise d’équipements loués à l’échelle mondiale.

Questions fréquentes

eSign.AI peut être utilisé pour l’ouverture de compte, le financement par prêt, la gestion de patrimoine et la gestion interne. Les demandes d’ouverture de compte, les contrats de crédit, les contrats de financement, les notices de produits, les contrats de distribution, les déclarations d’information sur les risques ainsi que les documents relatifs aux ressources humaines et à la gestion administrative peuvent tous être intégrés aux processus de signature.

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