Soluzione di firma elettronica per i servizi finanziari

Sfide dei clienti

L'apertura di conti, i finanziamenti, la gestione patrimoniale e la gestione interna richiedono la firma al termine della presentazione dei documenti, della revisione o della conferma dell'operazione. Il ripetuto scambio di domande di apertura conto, accordi di credito, informative sui rischi e altri documenti tra clienti in aree geografiche diverse, referenti degli istituti e responsabili delle approvazioni interne può causare la frammentazione dello stato delle firme e dei dati operativi. eSign.AI offre verifica e-KYC, firme e sigilli elettronici, registrazione delle prove di firma e gestione dei documenti e può integrarsi nei sistemi operativi esistenti, consentendo a tutte le parti di completare online conferma e archiviazione.

Scenari di utilizzo

Gli scenari dei servizi finanziari comprendono l'apertura di conti, i finanziamenti e la gestione patrimoniale, consentendo alle parti coinvolte di completare online la verifica dell'identità, la conferma dei documenti e la firma.

Apertura di conti: i clienti di banche, società di intermediazione mobiliare, fondi e compagnie assicurative possono presentare i documenti per l'apertura del conto tramite il portale di servizi online dell'istituto, firmare online per conferma e procedere all'apertura dopo la verifica dell'identità e la revisione dei documenti.

Finanziamenti: i clienti privati e aziendali possono completare online la verifica dell'identità, firmare gli accordi di credito, effettuare la valutazione del limite di prestito e prenotare i servizi di finanziamento. Se necessario, possono quindi recarsi presso una filiale per confermare i documenti successivi, firmare i contratti di finanziamento e completare l'archiviazione elettronica.

Gestione patrimoniale: i clienti che sottoscrivono fondi e prodotti di gestione patrimoniale possono confermare e firmare online documenti quali prospetti informativi dei prodotti, accordi di distribuzione e dichiarazioni informative sui rischi.

Funzionalità principali

Impostazioni di firma personalizzate

Le impostazioni delle attività di firma possono essere personalizzate in base alle esigenze operative dei clienti, con supporto per firma in blocco, firma programmata, firma automatica e firma in posizioni specifiche, adattandosi con flessibilità ai requisiti dei processi operativi per scenari di firma e documenti diversi.

Verifica dell'identità e-KYC

L'integrazione con servizi affidabili di verifica dell'identità in più paesi supporta la verifica della corrispondenza tra persona e documento d'identità e l'autenticazione tramite confronto con database CA, verificando la sicurezza e l'autenticità dell'identità del firmatario e riducendo il rischio di firma per conto terzi sui documenti contrattuali e di inadempimento degli accordi commerciali.

Configurazione di modelli standard

Gli utenti aziendali possono utilizzare eSign.AI per gestire in modo centralizzato i modelli dei documenti contrattuali necessari alle attività interne ed esterne. I modelli possono essere richiamati direttamente per le firme successive, assicurando la standardizzazione delle clausole contrattuali e dei requisiti di firma.

Storie dei clienti

OCBC华侨银行

OCBC华侨银行 ha adottato eSign.AI per la firma e la gestione digitale di polizze elettroniche, documenti amministrativi interni e contratti di lavoro.

远东宏信

远东宏信 ha adottato eSign.AI per la firma elettronica dei documenti durante la consegna di apparecchiature in leasing a livello globale.

Domande frequenti

eSign.AI può essere utilizzato per l'apertura di conti, i finanziamenti, la gestione patrimoniale e la gestione interna. Il processo di firma può includere documenti per l'apertura di conti, accordi di credito, contratti di finanziamento, prospetti informativi dei prodotti, accordi di distribuzione, dichiarazioni informative sui rischi e documenti relativi alle risorse umane e alla gestione amministrativa.

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