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Kontoeröffnung: Kunden von Banken, Wertpapierunternehmen, Fonds und Versicherungen können über das Online-Serviceportal des jeweiligen Instituts Unterlagen für einen Kontoeröffnungsantrag einreichen und online unterzeichnen. Nach Abschluss der Identitätsprüfung und Dokumentenprüfung kann das Konto eröffnet werden.
Herausforderungen der Kunden
Kontoeröffnungen, Kreditfinanzierungen, Vermögensverwaltung und interne Verwaltungsprozesse erfordern nach der Einreichung und Prüfung von Unterlagen oder nach einer geschäftlichen Bestätigung eine Signatur. Wenn Kontoanträge, Kreditvereinbarungen, Risikohinweise und andere Dokumente wiederholt zwischen Kunden in verschiedenen Regionen, Sachbearbeitern von Institutionen und internen Genehmigern ausgetauscht werden, können Signaturstatus und Geschäftsdaten leicht auf verschiedene Systeme verteilt werden. eSign.AI bietet e-KYC-Prüfungen, elektronische Signaturen und Siegel, die Erfassung von Signaturnachweisen sowie Dokumentenmanagement und kann in bestehende Geschäftssysteme integriert werden, sodass alle Beteiligten Bestätigungen und Archivierungen online abschließen können.
Anwendungsszenarien
Die Anwendungsszenarien für Finanzdienstleistungen umfassen Kontoeröffnungen, Kreditfinanzierungen und Vermögensverwaltung. Beteiligte können ihre Identität online prüfen lassen sowie Dokumente bestätigen und unterzeichnen.
Kreditfinanzierung: Privat- und Unternehmenskunden können online die Identitätsprüfung, die Unterzeichnung von Kreditvereinbarungen, die Bewertung des Kreditrahmens und die Terminvereinbarung für Kreditdienstleistungen abschließen. Bei Bedarf können sie anschließend eine Servicestelle aufsuchen, um weitere Unterlagen zu bestätigen, Kreditfinanzierungsverträge zu unterzeichnen und die elektronische Archivierung vorzunehmen.
Vermögensverwaltung: Kunden, die Fonds und Vermögensverwaltungsprodukte zeichnen, können Produktinformationen, Vertriebsvereinbarungen, Risikohinweise und andere Dokumente online bestätigen und unterzeichnen.
Wichtige Funktionen
Benutzerdefinierte Signaturkonfiguration
Signaturaufträge lassen sich entsprechend den geschäftlichen Anforderungen des Kunden individuell konfigurieren. Unterstützt werden unter anderem Massensignaturen, zeitgesteuerte Signaturen, automatische Signaturen und Signaturen an festgelegten Positionen. So können die erforderlichen Abläufe flexibel an verschiedene Signaturszenarien und Dokumente angepasst werden.
e-KYC-Identitätsprüfung
Die Anbindung an vertrauenswürdige Identitätsprüfungsdienste in mehreren Ländern unterstützt den Abgleich von Personen und Ausweisdokumenten sowie die Authentifizierung durch einen Abgleich mit CA-Datenbanken. Dadurch können Sicherheit und Echtheit der Identität von Unterzeichnern geprüft und das Risiko einer unbefugten Unterzeichnung von Vertragsdokumenten sowie von Verstößen gegen Geschäftsvereinbarungen reduziert werden.
Standardisierte Vorlagenkonfiguration
Unternehmenskunden können mit eSign.AI die für interne und externe Geschäftsprozesse benötigten Vertragsvorlagen zentral verwalten und für spätere Vertragsunterzeichnungen direkt verwenden. Dies unterstützt die Standardisierung von Vertragsklauseln und Signaturanforderungen.
Kundenbeispiele
OCBC华侨银行
OCBC华侨银行 führte eSign.AI für die digitale Unterzeichnung und Verwaltung elektronischer Versicherungspolicen, interner Geschäftsdokumente und Arbeitsverträge ein.
远东宏信
远东宏信 führte eSign.AI für die elektronische Unterzeichnung von Dokumenten bei der weltweiten Übergabe geleaster Anlagen ein.
Häufige Fragen
eSign.AI kann bei Kontoeröffnungen, Kreditfinanzierungen, in der Vermögensverwaltung und in der internen Verwaltung eingesetzt werden. Unter anderem lassen sich Kontoeröffnungsanträge, Kreditvereinbarungen, Kreditfinanzierungsverträge, Produktinformationen, Vertriebsvereinbarungen, Risikohinweise sowie Dokumente aus dem Personalwesen und der Büroverwaltung in Signaturprozesse einbinden.
