Solução de assinatura eletrónica para serviços financeiros

Desafios dos clientes

A abertura de contas de clientes, os empréstimos e o financiamento, a gestão de património e a gestão interna exigem a assinatura após a apresentação e análise da documentação ou a confirmação da operação. A circulação repetida de documentos, como pedidos de abertura de conta, contratos de crédito e avisos de risco, entre clientes de diferentes regiões, representantes das instituições e responsáveis por aprovações internas pode dispersar o estado das assinaturas e os registos das operações. A eSign.AI disponibiliza verificação e-KYC, assinatura eletrónica, registos de provas de assinatura e gestão de documentos, podendo também ser integrada nos sistemas empresariais existentes para permitir que todas as partes concluam online a confirmação e o arquivo.

Cenários de utilização

Os cenários dos serviços financeiros abrangem a abertura de contas de clientes, os empréstimos e o financiamento e a gestão de património, permitindo que as partes concluam online a verificação de identidade, a confirmação e a assinatura de documentos.

Abertura de contas de clientes: os clientes de bancos, sociedades de valores mobiliários, fundos e seguradoras podem apresentar a documentação do pedido de abertura de conta através do portal de serviços online da instituição, assinar a confirmação online e concluir a abertura da conta após a verificação de identidade e a análise dos documentos.

Empréstimos e financiamento: os clientes particulares e empresariais podem concluir online a verificação de identidade, a assinatura de contratos de crédito, a avaliação do limite de empréstimo e o agendamento de serviços de empréstimo. Conforme necessário, podem depois deslocar-se a um ponto de atendimento para confirmar a documentação subsequente, assinar contratos de empréstimo e financiamento e concluir o arquivo eletrónico.

Gestão de património: os clientes que subscrevem fundos e produtos de investimento podem confirmar e assinar online documentos como fichas de produto, contratos de distribuição e declarações de informação sobre riscos.

Funcionalidades em destaque

Definições de assinatura personalizadas

Personalize as definições das tarefas de assinatura de acordo com as necessidades empresariais do cliente, com funcionalidades como assinatura em lote, assinatura agendada, assinatura automática e assinatura em posições designadas, adaptando-se de forma flexível aos requisitos operacionais de diferentes cenários de assinatura e documentos.

Verificação de identidade e-KYC

Integra serviços fiáveis de verificação de identidade de vários países e suporta a verificação da correspondência entre a pessoa e o documento, bem como a autenticação por comparação com bases de dados de CA, para verificar a segurança e a autenticidade da identidade do signatário e reduzir o risco de assinatura de documentos contratuais por terceiros e de incumprimento de contratos comerciais.

Configuração de modelos normalizados

Os utilizadores empresariais podem utilizar a eSign.AI para manter de forma centralizada os modelos de documentos contratuais necessários para operações internas e externas. Estes podem depois ser utilizados diretamente na assinatura de contratos, garantindo a normalização das cláusulas contratuais e dos requisitos de assinatura.

Casos de clientes

OCBC华侨银行

Implementou a eSign.AI para a assinatura e gestão digitais de apólices eletrónicas, documentos administrativos internos e contratos de trabalho.

远东宏信

Implementou a eSign.AI para a assinatura eletrónica de documentos durante a entrega de equipamentos de locação a nível mundial.

Perguntas frequentes

A eSign.AI pode ser utilizada na abertura de contas de clientes, em empréstimos e financiamento, na gestão de património e na gestão interna. A documentação dos pedidos de abertura de conta, os contratos de crédito, os contratos de empréstimo e financiamento, as fichas de produto, os contratos de distribuição, as declarações de informação sobre riscos e os documentos de recursos humanos e de gestão administrativa podem ser incluídos no processo de assinatura.

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